Valikko
Talous

Osuuspankit vaativat vastaamaan erikoisiin kysymyksiin verkkopankissa – monet asiakkaat suivaantuivat

Osuuspankit estivät verkkopankin käytön, ellei asiakas vastaa ensin kysymyksiin. Eniten kummastusta on herättänyt kysymys sukulaisten julkisista viroista ulkomailla.

Monet OP-ryhmän pankkiasiakkaat ovat suivaantuneet viime päivinä, kun ryhmän verkkopankkiin kirjautuminen on vaatinut tungetteleviin kysymyksiin vastaamista. Sähköisessä lomakkeessa kysytään muun muassa tulotasosta, omaisuudesta ja yritystoiminnasta.

Eniten kummastusta on herättänyt kysymys sukulaisten julkisista viroista ulkomailla.

OP-ryhmän henkilöasiakkaista vastaavan johtajan Merja Auvisen mukaan menettelyyn päädyttiin, koska kaikki asiakkaat eivät ole vastanneet kyselyyn vapaaehtoisesti. Kansainväliset verosopimukset ja EU:n rahanpesulainsäädäntö edellyttävät, että pankit esittävät kysymyspatteriston kaikille asiakkaille.

”Pankeilta on edellytetty asiakkaan tuntemistietojen kysymistä jo vuodesta 2009 ja niitä pitää myös säännöllisesti päivittää. Viime kesänä tarjosimme verkkopankissa mahdollisuutta vastata. Nyt on menossa loppurutistus, joka toteutettiin näin”, Auvinen sanoo.

Vuodenvaihteessa kysely laajeni niin, että asiakkailta kysytään verovelvollisuutta myös muualla kuin Yhdysvalloissa. Se perustuu Auvisen mukaan verotietojen vaihtoa koskeviin sopimuksiin.

Mitä tapahtuu, jos kysymyksiin vastaa ”väärin”? Jos vaikka vastaisi, että vävypoika on toiminut Irakin armeijan korkea-arvoisena upseerina. Tai, että maksaa ulkomaille säännöllisesti suuria summia rahaa. Auvisen mukaan välttämättä ei tapahdu mitään. Mutta on myös mahdollista, että asiakas joutuu jatkoselvitysten kohteeksi.

”Verottajalle kerrotaan tiedot verovelvollisuudesta muihin maihin. Muita tietoja pankki ei välitä mihinkään, ellei synny epäilystä rahanpesusta tai muusta laittomasta rahaliikenteestä. Silloin pankki ilmoittaa epäilystä viranomaisille”, Auvinen sanoo.

Sellaistakin on osuuspankeissa havaittu, että jotkut asiakkaat ovat antaneet tahallaan vääriä tietoja poliittista vaikutusvaltaa koskevaan kysymykseen.

”Tämä kysymys koetaan selvästi aika oudoksi ja etäiseksi suomalaisesta näkökulmasta. Sen taustalla on varmasti terrorismin rahoittamiseen liittyvän rikollisuuden estäminen”, Auvinen sanoo.

Suomessa Finanssivalvonta on patistanut pankkeja keräämään tietoja säännöllisesti.

Jos asiakas ehdottomasti kieltäytyy vastaamasta, asiasta käydään Auvisen mukaan keskustelu ja pyritään sopimaan.

”Tilannehan on muissa pankeissa ihan sama. Etenkin jos menee uudeksi asiakkaaksi, nämä kysymykset tehdään varmasti.”

Kummallisia kysymyksiä

 Pankit kysyvät muun muassa asiakkaan pankkisuhteista ja tuloista.

 Myös ulkomailta tulevista maksuista pyydetään selvitystä.

 Oudoin kysymys koskee asiakkaan tai tämän läheisten toimimista toisen valtion julkisissa tehtävissä esimerkiksi suurlähettiläänä tai korkea-arvoisena upseerina.

 Verottajaa kiinnostaa tieto verovelvollisuudesta muissa maissa.

    Seuraa uutisia tästä aiheesta

  • Pankit
  • Tietosuoja

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää

    Luetuimmat

    1. 1

      Poliisi epäilee Helsingissä ”kaikkien aikojen korruptiotapausta” – Helsingin opetusviraston turvallisuuspäällikkö vangittu

    2. 2

      Ruokatrendit, kuten sushi, veganismi ja pienoluet, ovat esittämistä, jolla hyväosaiset tekevät eroa muihin, sanoo tutkija – ja hänellä on lukuja todisteeksi

    3. 3

      Perussuomalaisten kansanedustaja laulaa levyllään ”punahuorasta” – Kannen kuvassa uhataan aseella naista punaisten muistomerkillä

    4. 4

      Autoliitto ei niele Bernerin esitystä autoilun veronalennuksista – toimitusjohtaja: Jokaiselle yritetään tarjota jotain

    5. 5

      Helsingin toimia valvova Wille Rydman virkamiehen epäillyistä rikoksista: ”Järkyttävää, uskomatonta ja ällistyttävää”

    6. 6

      Mieskolmikko ahdisteli iäkästä naista Espoossa – yrittivät myös viedä käsilaukun

    7. 7

      Kela asiakkailleen: Älkää tulko käymään tai soittako, toimeentulotuki­asiakkaat ruuhkauttivat palvelut

    8. 8

      Viranomaiset hakivat espoolaispojan kesken koulupäivän – vakavasti sairas äiti ei pääse tapaamaan satojen kilometrien päähän vietyä lastaan

    9. 9

      Ennen musiikkiluokille jonotettiin, nyt niitä ajetaan alas: ”Musiikista tulee tätä menoa vain eliitin harrastus”

    10. 10

      Uusi matkakortinlukija sekoittanut käyttäjiä – näin teekkarit tekisivät siitä loogisen ja nopean

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Olivia Oras ryhtyi instaamaan, sai tuhansia seuraajia ja vietti 16-vuotiaana vip-elämää – mutta alkoi pelätä imeytymistä someen ja palasi kotiin

    2. 2

      Viranomaiset hakivat espoolaispojan kesken koulupäivän – vakavasti sairas äiti ei pääse tapaamaan satojen kilometrien päähän vietyä lastaan

    3. 3

      Poliisi epäilee Helsingissä ”kaikkien aikojen korruptiotapausta” – Helsingin opetusviraston turvallisuuspäällikkö vangittu

    4. 4

      Juristi menetti työttömyys­korvauksensa, vaikka ei ollut tienannut senttiäkään – työttömyysturvassa on sudenkuoppia, jos pyrkii työllistymään itse

    5. 5

      Ruokatrendit, kuten sushi, veganismi ja pienoluet, ovat esittämistä, jolla hyväosaiset tekevät eroa muihin, sanoo tutkija – ja hänellä on lukuja todisteeksi

    6. 6

      Perussuomalaisten kansanedustaja laulaa levyllään ”punahuorasta” – Kannen kuvassa uhataan aseella naista punaisten muistomerkillä

    7. 7

      Muutin 41-vuotiaana vanhempieni luokse ja toivon, että oma lapseni voi keski-ikäisenä kivuta syliini itkemään

    8. 8

      ”En syö juuri mitään, enkä silti laihdu” – Asiantuntijat kertovat, kuinka paljon aineenvaihdunnan hidastuminen oikeasti vaikuttaa laihtumiseen

    9. 9

      Influenssa vai tavallinen flunssa? Lääkäri kertoo, miksi influenssaa kannattaa seurata tarkasti

    10. 10

      Ennen musiikkiluokille jonotettiin, nyt niitä ajetaan alas: ”Musiikista tulee tätä menoa vain eliitin harrastus”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Ulkomailla asuneet suomalaiset kertovat rajusta paluusokista: ”Tuntui siltä, että ainoa vaihtoehto on lähteä taas pois”

    2. 2

      Parisuhteissa mies ei päätä juuri mistään, sanoo asiantuntija – ”Tasa-arvoisesta suhteesta on ajauduttu hyvin kauas”

    3. 3

      Uudet seksitavat lisäävät rajusti nielusyöpien määrää – tutkija ehdottaa HPV-rokotusohjelman laajentamista poikiin

    4. 4

      Olivia Oras ryhtyi instaamaan, sai tuhansia seuraajia ja vietti 16-vuotiaana vip-elämää – mutta alkoi pelätä imeytymistä someen ja palasi kotiin

    5. 5

      Fysioterapeutti: Moni nainen kärsii tietämättään vatsalihasten erkaumasta – näin treenaat keskivartalosi kuntoon

    6. 6

      Joukko Munkkiniemen yhteiskoulun lukion oppilaita karkasi bileristeilylle Ruotsiin – Rehtori: ”Viitteitä suuresta salajuonesta”

    7. 7

      Lohikäärmeet pilaavat seksielämäni

    8. 8

      Heli Kurjanen kehitti maailman myydyimmän kuukautiskupin – suorasukainen markkinointi on järkyttänyt Yhdysvalloissa

    9. 9

      Kukaan ei tunne 25-vuotiasta Axel Thesleffiä, mutta hänen biisinsä oli viime vuoden suurin Suomi-hitti, jota on kuunneltu yli 130 miljoonaa kertaa – Miten se on mahdollista?

    10. 10

      Muutin 41-vuotiaana vanhempieni luokse ja toivon, että oma lapseni voi keski-ikäisenä kivuta syliini itkemään

    11. Näytä lisää