Valikko
Talous

Osuuspankit vaativat vastaamaan erikoisiin kysymyksiin verkkopankissa – monet asiakkaat suivaantuivat

Osuuspankit estivät verkkopankin käytön, ellei asiakas vastaa ensin kysymyksiin. Eniten kummastusta on herättänyt kysymys sukulaisten julkisista viroista ulkomailla.

Monet OP-ryhmän pankkiasiakkaat ovat suivaantuneet viime päivinä, kun ryhmän verkkopankkiin kirjautuminen on vaatinut tungetteleviin kysymyksiin vastaamista. Sähköisessä lomakkeessa kysytään muun muassa tulotasosta, omaisuudesta ja yritystoiminnasta.

Eniten kummastusta on herättänyt kysymys sukulaisten julkisista viroista ulkomailla.

OP-ryhmän henkilöasiakkaista vastaavan johtajan Merja Auvisen mukaan menettelyyn päädyttiin, koska kaikki asiakkaat eivät ole vastanneet kyselyyn vapaaehtoisesti. Kansainväliset verosopimukset ja EU:n rahanpesulainsäädäntö edellyttävät, että pankit esittävät kysymyspatteriston kaikille asiakkaille.

”Pankeilta on edellytetty asiakkaan tuntemistietojen kysymistä jo vuodesta 2009 ja niitä pitää myös säännöllisesti päivittää. Viime kesänä tarjosimme verkkopankissa mahdollisuutta vastata. Nyt on menossa loppurutistus, joka toteutettiin näin”, Auvinen sanoo.

Vuodenvaihteessa kysely laajeni niin, että asiakkailta kysytään verovelvollisuutta myös muualla kuin Yhdysvalloissa. Se perustuu Auvisen mukaan verotietojen vaihtoa koskeviin sopimuksiin.

Mitä tapahtuu, jos kysymyksiin vastaa ”väärin”? Jos vaikka vastaisi, että vävypoika on toiminut Irakin armeijan korkea-arvoisena upseerina. Tai, että maksaa ulkomaille säännöllisesti suuria summia rahaa. Auvisen mukaan välttämättä ei tapahdu mitään. Mutta on myös mahdollista, että asiakas joutuu jatkoselvitysten kohteeksi.

”Verottajalle kerrotaan tiedot verovelvollisuudesta muihin maihin. Muita tietoja pankki ei välitä mihinkään, ellei synny epäilystä rahanpesusta tai muusta laittomasta rahaliikenteestä. Silloin pankki ilmoittaa epäilystä viranomaisille”, Auvinen sanoo.

Sellaistakin on osuuspankeissa havaittu, että jotkut asiakkaat ovat antaneet tahallaan vääriä tietoja poliittista vaikutusvaltaa koskevaan kysymykseen.

”Tämä kysymys koetaan selvästi aika oudoksi ja etäiseksi suomalaisesta näkökulmasta. Sen taustalla on varmasti terrorismin rahoittamiseen liittyvän rikollisuuden estäminen”, Auvinen sanoo.

Suomessa Finanssivalvonta on patistanut pankkeja keräämään tietoja säännöllisesti.

Jos asiakas ehdottomasti kieltäytyy vastaamasta, asiasta käydään Auvisen mukaan keskustelu ja pyritään sopimaan.

”Tilannehan on muissa pankeissa ihan sama. Etenkin jos menee uudeksi asiakkaaksi, nämä kysymykset tehdään varmasti.”

Kummallisia kysymyksiä

 Pankit kysyvät muun muassa asiakkaan pankkisuhteista ja tuloista.

 Myös ulkomailta tulevista maksuista pyydetään selvitystä.

 Oudoin kysymys koskee asiakkaan tai tämän läheisten toimimista toisen valtion julkisissa tehtävissä esimerkiksi suurlähettiläänä tai korkea-arvoisena upseerina.

 Verottajaa kiinnostaa tieto verovelvollisuudesta muissa maissa.

    Seuraa uutisia tästä aiheesta

  • Pankit
  • Tietosuoja

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    1. 1

      Älä varaa lentoja liian aikaisin, aseta verkkoselain ”salattuun” tilaan – näin löydät halvat lentoliput verkosta

    2. 2

      Porvoossa harvinainen nujakka: Venekuntien satamatappelu johti törmäykseen merellä ja takaa-ajoon Porvoonjoen suulla

    3. 3

      Syy jätevesien päätymiselle Munkkiniemen rantavesiin selvisi: Kilotolkulla rasvaa valutettu viemäriin – nyt selvitetään, mistä rasva on peräisin

    4. 4

      Rockmuusikko Gregg Allman on kuollut

    5. 5

      Poliisi vahvistaa: Mies pakeni poliisia 20 tonnin kuormaajalla ja syöksyi sillalta alas Lahdessa – kuormaaja oli varastettu

    6. 6

      Kahdeksankertainen maailmanmestari Antton Laine voimisteli pienenä salaa: ”Äiti piilotti välineeni, jotta en harrastaisi rytmistä voimistelua”

    7. 7

      Aki Kaurismäki selitti suomalaisia sanontoja brittilehdelle: ”Brexit-propagandaa levittäneet katosivat kuin pieru Saharaan”

    8. 8

      Pariskunta osti ”aidot italialaiset nahkatakit” 1 200 eurolla Kannelmäen Prisman parkkipaikalta – Poliisi varoittaa vanhaa kikkaa käyttävistä huijareista Helsingissä

    9. 9

      Ilmasto­kantaansa panttaava Trump jäi yksin G7-maiden kokouksessa Sisiliassa – kokous päättyi tilanteessa ”kuusi yhtä vastaan”, sanoi Merkel

    10. 10

      Suomeen paennut nigerialaisnainen kertoo poikajoukon polttaneen hänen tyttöystävänsä hengiltä – veivätkö tulkkausongelmat turvapaikan?

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Älä varaa lentoja liian aikaisin, aseta verkkoselain ”salattuun” tilaan – näin löydät halvat lentoliput verkosta

    2. 2

      Syy jätevesien päätymiselle Munkkiniemen rantavesiin selvisi: Kilotolkulla rasvaa valutettu viemäriin – nyt selvitetään, mistä rasva on peräisin

    3. 3

      Pariskunta osti ”aidot italialaiset nahkatakit” 1 200 eurolla Kannelmäen Prisman parkkipaikalta – Poliisi varoittaa vanhaa kikkaa käyttävistä huijareista Helsingissä

    4. 4

      Suomeen paennut nigerialaisnainen kertoo poikajoukon polttaneen hänen tyttöystävänsä hengiltä – veivätkö tulkkausongelmat turvapaikan?

    5. 5

      Poliisi vahvistaa: Mies pakeni poliisia 20 tonnin kuormaajalla ja syöksyi sillalta alas Lahdessa – kuormaaja oli varastettu

    6. 6

      Aki Kaurismäki selitti suomalaisia sanontoja brittilehdelle: ”Brexit-propagandaa levittäneet katosivat kuin pieru Saharaan”

    7. 7

      Tuleva pormestari Jan Vapaa­vuori lyttää maakunta­uudistuksen, vaikka hänen oma puolueensa on ollut päättämässä siitä – ”Haitallisin uudistus miesmuistiin”

    8. 8

      Mitä on pikaruoka ilman lihaa? HS testasi ”sipsikaljavegaanin” kanssa Fafa’sin, Hesburgerin ja Kotipizzan vegaanimätöt

    9. 9

      Oululainen Venla Karppinen, 19, sai himoitun paikan maineikkaasta Oxfordin yliopistosta – Suomeen paluu ei enää innosta

    10. 10

      Kuuntelulaitteilla tehty tutkimus paljasti, miten eri tavalla isät puhuvat pojilleen ja tyttärilleen – tytöille kehosta, pojille pärjäämisestä

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Britannia ei usko Manchesterin pommittajan toimineen yksin, poliisi otti kiinni lisää ihmisiä

    2. 2

      Pariskunta osti ”aidot italialaiset nahkatakit” 1 200 eurolla Kannelmäen Prisman parkkipaikalta – Poliisi varoittaa vanhaa kikkaa käyttävistä huijareista Helsingissä

    3. 3

      Luokkahyppy voi myös kaduttaa – yliopistoon päätynyt duunarin lapsi ikävöi takaisin työväenluokkaan

    4. 4

      Suomalaisen tunnistaa ulkomailla jo kaukaa

    5. 5

      Paljonko rahaa on sopiva lahja? Tapakouluttaja kannustaa kohtuuteen ja ihmettelee työikäisten matkakassoja

    6. 6

      Onko tämä kaikkien aikojen seuramatka? 800 suomalaista lähtee Afrikkaan testaamaan ripulirokotetta, joka voi pelastaa miljoonia lapsia – sinä voit hakea mukaan matkalle

    7. 7

      Kiky-sopimus teki monien helatorstaista tavallisen työpäivän, eikä se miellytä kaikkia – ”Toki tämä päähän ottaa”

    8. 8

      Tellervo Koivisto jätti jäähyväiset aviomiehelleen Mauno Koivistolle

    9. 9

      Oikeustieteilijät pöyristyivät: Suomessa ei ole kahdeksaan kuukauteen hallitusta ja presidenttiä valvovaa oikeuskansleria – ”Täysin kestämätöntä perustuslain kannalta”

    10. 10

      Näin opetat lapsen syömään terveellä tavalla – Psykologi: Jos isä tavoittelee kesäkuntoa ja äiti syö vain salaattia, lapsen suhde ruokaan voi vinoutua

    11. Näytä lisää