Valikko
Talous

Fiva: Verkkopankkia ei saa sulkea, vaikka asiakas ei vastaisi outoihin kysymyksiin

Finanssivalvonta pyysi OP-ryhmää jo aiemmin tällä viikolla poistamaan pakollisen kyselyn verkkopankistaan

Finanssivalvonta linjaa, että pankki ei voi lain mukaan sulkea verkkopankkia, vaikka asiakas kieltäytyy vastaamasta niin sanottuihin rahanpesukysymyksiin.

”Osa pankeista on tuntemistietojen hankkimista tehostaakseen sulkenut maksuvälineitä. Finanssivalvonnan näkemys on, että maksuvälineen sulkeminen ei kuitenkaan ole oikea keino täyttää asiakkaan tuntemissääntelyn vaatimuksia. Finanssivalvonnan tulkinnan mukaan maksupalvelulaki ei mahdollista tätä”, Fiva kirjoittaa tiedotteessaan.

Kannanotto liittyy kohuun, joka syntyi kun HS kirjoitti, että OP-ryhmä oli asettanut verkkopankkiin pääsyn edellytykseksi niin sanottuun rahanpesukyselyyn vastaamisen. OP:n voimatoimet olivat puolestaan seurausta siitä, että Finanssivalvonta oli patistanut pankkeja keräämään asiakkailtaan vastaukset kyselyihin. Myös muun muassa Nordea on suunnitellut vastaavia kyselyitä.

Laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä on edellyttänyt jo vuodesta 2009, että pankit kysyvät asiakkailta muun muassa näiden poliittisesti vaikutusvaltaisista sukulaisista ja ulkomaan rahaliikenteestä. Asiakkaat ovat kuitenkin vastanneet kyselyihin laiskasti.

Moni asiakas on kokenut kyselyt oudoiksi ja tungetteleviksi.

OP-ryhmä ilmoitti jo aiemmin tällä viikolla, että se poistaa pakolliset kyselyt verkkopankistaan. Pankkiryhmän mukaan se toimi Finanssivalvonnan pyynnöstä.

Tietosuojavaltuutettu Reijo Aarnio on myös selvittämässä, ovatko kaikki pankkien esittämät kysymykset lakiin perustuvia ja tarpeellisia. On esitetty epäilyjä, että jotkut pankit ovat lakisääteisten kysymysten varjolla kyselleen myös itselleen hyödyllistä tietoa esimerkiksi asiakkaidensa asiakkuuksista muissa pankeissa.

Pankit saavat itse määritellä tarkemmat kysymykset, laki asettaa vain kysyttäville asioille suuntaviivat. Fiva toivoo, että asiakkaat kaikesta huolimatta vastaisivat kysymyksiin jatkossa vapaaehtoisesti.

    Seuraa uutisia tästä aiheesta

  • Pankit

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    1. 1

      Rautatientorin telttaleirin liepeillä pyörii kolme maahanmuuttoa vastustavaa ryhmää, jotka eivät voi sietää toisiaan – Poliisi: ”Vaikea tietää, kuka edustaa ketäkin”

    2. 2

      Merkelin mitta täyttyi Trumpin öykkäröinnistä

    3. 3

      Jussi Halla-aho HS:n mielipidekirjoituksessa: Suomen valtio ei voi olla globaali sosiaalitoimisto

    4. 4

      ”Neitsyys on paras lahja, jonka nainen voi aviomiehelleen antaa”, luennoitsija opetti – ja Kiinassa roihahti someraivo

    5. 5

      Unohda eksoottiset superruuat, muista ruisleipä – Nämä kuusi kotimaista ruokaa ovat terveysvaikutuksiltaan ylitse muiden

    6. 6

      Baltialaiset huolestuivat: Maailmaa valloittanut koominen venäläisanimaatio Maša ja karhu saattaakin olla osa Venäjän hybridi­sodan­käyntiä

    7. 7

      Suomen ja viron samankaltaisuus huvittaa – nykyään virolaisetkin nauravat ”vilkuttamiselle” ja ”ratsastajapatsaalle”

    8. 8

      Vakava kiusaamisepäily Helsingissä: korkea virkamies polkee jalkaa, karjuu, paiskoo esineitä ja nöyryyttää julkisesti

    9. 9

      Menestyksen salaisuus on taidossa rentoutua – Professori listasi olennaisimmat mielen taidot, joilla voi lisätä psyykkistä vahvuuttaan

    10. 10

      Telia maksoi Liigan tv-oikeuksista poikkeuksellisen suuren summan – pian otteluita ei ehkä enää näe ilmaiseksi

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Vakava kiusaamisepäily Helsingissä: korkea virkamies polkee jalkaa, karjuu, paiskoo esineitä ja nöyryyttää julkisesti

    2. 2

      Merkelin mitta täyttyi Trumpin öykkäröinnistä

    3. 3

      Kun työtuttava kertoi kahdesta kumppanistaan, tajusin nuorten arvomaailman muuttuneen

    4. 4

      Menestyksen salaisuus on taidossa rentoutua – Professori listasi olennaisimmat mielen taidot, joilla voi lisätä psyykkistä vahvuuttaan

    5. 5

      Päätoimittaja Atte Jääskeläinen lähtee Ylestä – ”Edellytyksiä tehtävän menestykselliseen hoitamiseen ei enää ollut”

    6. 6

      Littoistenjärven ”välimerellinen” aika päättyi ja vesi muuttui taas sameaksi – ”Kirkkaudessa radikaali ero”

    7. 7

      Pohjois-Korean vakavin uhka ei ole ydinase – maailma ei mahda diktatuurille mitään, koska sen tykistö muuttaisi Etelä-Korean pääkaupungin tulimereksi sekunneissa

    8. 8

      S-kauppoihin tulee brittiläisen Tescon tuotteita – erityisesti gluteenittomien elintarvikkeiden määrä kasvaa

    9. 9

      ”Jääskeläinen meni jonkin rajan ylitse”, ”Raskasta aikaa”, ”Menetimme hyvän pomon” – Näin yleläiset kommentoivat Atte Jääskeläisen lähtöä

    10. 10

      Trump sätti Pohjois-Koreaa ohjuksen ampumisesta: ”Osoittaa suurta epäkunnioitusta Kiinaa kohtaan”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Britannia ei usko Manchesterin pommittajan toimineen yksin, poliisi otti kiinni lisää ihmisiä

    2. 2

      Pariskunta osti ”aidot italialaiset nahkatakit” 1 200 eurolla Kannelmäen Prisman parkkipaikalta – Poliisi varoittaa vanhaa kikkaa käyttävistä huijareista Helsingissä

    3. 3

      Vakava kiusaamisepäily Helsingissä: korkea virkamies polkee jalkaa, karjuu, paiskoo esineitä ja nöyryyttää julkisesti

    4. 4

      Merkelin mitta täyttyi Trumpin öykkäröinnistä

    5. 5

      Paljonko rahaa on sopiva lahja? Tapakouluttaja kannustaa kohtuuteen ja ihmettelee työikäisten matkakassoja

    6. 6

      Älä varaa lentoja liian aikaisin, aseta verkkoselain ”salattuun” tilaan – näin löydät halvat lentoliput verkosta

    7. 7

      Kun työtuttava kertoi kahdesta kumppanistaan, tajusin nuorten arvomaailman muuttuneen

    8. 8

      Joukko suomalaisia perusti 46 vuotta sitten Israeliin kylän, jossa palkat menivät yhteiseen pottiin ja yhteisö tarjosi vaatteet ja asunnon – Mitä kuuluu Jad Hashmonaan nyt?

    9. 9

      Junaan jääneillä löytötavaroilla tehdään armotonta bisnestä

    10. 10

      Kiky-sopimus teki monien helatorstaista tavallisen työpäivän, eikä se miellytä kaikkia – ”Toki tämä päähän ottaa”

    11. Näytä lisää