Valikko
Talous

Nordea pahoittelee aiempaa toimintaansa veronkierrossa ja lupaa katkaista yhteytensä panamalais­yhtiöön

Veronkiertoneuvojen markkinointi oli villiä 2000-luvun alkuvuosina. Yhdysvallat puhalsi pelin poikki vuonna 2009.

Sunnuntaina julkaistuista niin sanotuista Panaman papereista käy ilmi, että Nordea on takavuosina perustanut asiakkailleen ahkerasti yrityksiä, joiden omistus on rekisteröity Panamaan. Nordea antaa maanantaina julkaistussa tiedotteessaan ymmärtää, että takavuosina järjestelyjä tehtiin asiakkaille nimenomaan verojen välttelytarkoituksessa.

Toimintatapoja muutettiin vuonna 2009. Tiedotteen mukaan Nordea ei enää salli asiakkaiden jättää veroja maksamatta veroparatiiseihinkaan sijoitettujen varojen tuotoista.

Nordean konsernijohtaja Casper von Koskull vakuutti vielä maanantai-illalla yleisradioyhtiö SVT:lle, että Nordea katkaisee kaikki yhteydet kohuun yhdistettyyn Mossack Fonseca -lakiyhtiöön.

”Emme kannusta asiakkaitamme verojärjestelyihin, joita pidetään veronkiertona, emmekä mahdollista tällaisia järjestelyjä. Autamme asiakkaitamme maksamaan tarvittavat verot. Pahoittelemme kuitenkin sitä, ettei näitä menettelytapoja otettu käyttöön jo aikaisemmin”, von Koskull sanoi Nordean tiedotteessa.

Tiedotteen mukaan Nordea on tämän vuoden alusta alkaen varmistanut useilla prosesseilla, että asiakkaat ilmoittavat tietonsa asianomaisille veroviranomaisille.

Miksi äkillinen muutos? Kyse ei ole Nordean moraalisesta heräämisestä vaan ilmapiirin nopeasta muuttumisesta.

Verkko veroparatiisien ja veronkierron ympärillä alkoi kiristyä vuonna 2009. Yhdysvallat alkoi jahdata omien kansalaistensa veroparatiiseihin piilottamia varoja. Sveitsiläiset pankkiirit, jotka vastoin yleistä tietoa ovat aina vakuuttaneet viattomuuttaan varojen kätkennässä, jäivät kiinni niin sanotusti housut kintuista.

Yhdysvallat sai selville, että tuhansilla sen kansalaisilla oli varoja piilossa sveitsiläispankeissa. Tutkinta keskittyi ensin UBS-pankkiin, joka sopi maksavansa 780 miljoonaa dollaria Yhdysvalloille välttääkseen syytteet. Se myös luovutti Yhdysvaltain viranomaisille tiedot yhdysvaltalaisista asiakkaista.

Sveitsin pankkisalaisuus oli murrettu.

UBS:llä ei finanssikriisin jälkeen ollut yksinkertaisesti varaa oikeusjuttuun Yhdysvaltain viranomaisten kanssa. Koko maailman ilmapiiri oli ylipäätään pankeille myrkyllinen maailman talousjärjestelmän lähes kaataneen finanssikriisin jälkimainingeissa.

Yhdysvaltain oikeusministeriö aloitti rikostutkinnan 14 muun sveitsiläispankin toimista. Joukossa oli muun muassa Credit Suisse -pankki.

Yhdysvaltain toimet pelästyttivät koko maailman pankkisektorin. Kaikille suurilla rahoituslaitoksilla on toimintaa myös Yhdysvalloissa eli käytännössä Yhdysvaltain lain koura ylettyy niihin helposti.

Sveitsiläisistä pankkiireista annettiin kansainvälisiä pidätysmääräyksiä. Heitä myös pidätettiin kolmansissa maissa ja luovutettiin Yhdysvaltoihin oikeudenkäyntiin. Monet pankkiirit eivät uskaltaneet poistua enää kotimaastaan pidätysten pelossa.

Suomessakin veronkiertopalveluita myytiin vielä 2000-luvun alussa avoimesti ja villisti. Osa palveluntarjoajista vain neuvoi asiakkaille ulkomaiset kontaktit. Nordea oli niiden joukossa, jotka tarjosivat koko palvelun. Panaman paperien mukaan se perusti yritykset Luxemburgiin ja kätki niiden omistukset Panamaan.

Nordeaa tai muita vastaavaa palvelua tarjoavia ei kiinnostanut, hoitiko asiakas veronsa vai ei.

Yhdysvaltojen aloitettua jahtinsa, pankit eivät uskaltaneet jatkaa. Yhdysvallat on sakottanut pankkeja viime vuosina armottomasti muistakin sääntöjen rikkomuksista. Monet eurooppalaiset suurpankit ovat maksaneet kymmeniin miljardeihin nousevia korvauksia finanssikriisin sotkuista, korkomanipulaatioista ja rahanpesun katsomisesta läpi sormien.

Myös lainsäädäntö on muuttunut. Yhdysvallat sai kampanjaansa mukaan kansainvälisen yhteisön. Maailman vauraimpia maita edustavat järjestöt G20 ja OECD julistivat virallisen taistelun veronkiertoa vastaan.

Monet entiset tiukan pankkisalaisuuden maat ovat muuttaneet lainsäädäntöään. Ensin alettiin luovuttaa tietoja pyynnöstä. Esimerkiksi Sveitsistä veroviranomaiset saavat tietoja, jos he osaavat pyytää niitä yksilöidysti.

Tämän vuoden alusta kaikissa Euroopan maissa tuli voimaan automaattinen verotietojen vaihto. Kaikki pankit, sijoituspalveluyritykset ja vakuutusyhtiöt raportoivat automaattisesti kaikkien tilien todelliset omistajat ja edunsaajat oman maansa veroviranomaisille, jotka kertovat ne automaattisesti eteenpäin verovellisten maiden verottajalle.

HS kertoi muutoksesta maaliskuun alussa. Samaa standardia on sitoutunut noudattamaan jo satakunta maata. Osa muodollisesti mukana olevista veroparatiiseista jättää varmasti käytännössä standardia noudattamatta.

Mutta länsimaissa toimiville pankeille laki on tiukka.

Panaman paperien mukaan Nordea on perustanut veroparatiisiyhtiöitä vielä viime vuonna. Nordean mukaan niitä on kuitenkin käytetty laillisiin omaisuusjärjestelyihin ja pankki varmistaa huolella, että asiakkaat maksavat veronsa.

On vaikea uskoa, että Nordea todellisuudessa olisi toiminut vielä toisin. Nordea ei ole jäänyt kiinni mistään merkittävistä sääntöjen rikkomuksista, toisin kuin moni muu eurooppalainen suurpankki. Laittomuuksiin syyllistyminen on yksinkertaiseksi aivan liian suuri riski.

    Seuraa uutisia tästä aiheesta

  • Panaman tietovuoto
  • Talousrikokset
  • Veronkierto

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    1. 1

      Toni Kitin kova flunssa olikin aids – Nyt hän toivoo, että muut eivät uskoisi netin valesivuja

    2. 2

      Finnair perui koko kesän Miamin-lennot – mitä lentoyhtiössä oikein tapahtuu?

    3. 3

      Tohtori Tuulan ja tehdastyöntekijä Ritvan rakkaus oli monelle yllätys – ”Alemmassa sosiaaliluokassa ajatellaan, että herrat eivät pidä maailmaa käynnissä”

    4. 4

      Jopa puolet liikunnan harrastajista treenaa liian lujaa, sanoo asiantuntija – Iltakävely voi usein olla hikilenkkiä parempi

    5. 5

      Mika Häkkisen ja Ayrton Sennan yhteinen taival alkoi kunnon riidalla – eikä suomalainen huumori yhtään helpottanut tilannetta

    6. 6

      Lontoon terrori-iskujen uhriluku nousee –poliisi uskoo tunnistaneensa hyökkääjän

    7. 7

      Tutkimus: Seksin jälkihehku liimaa pareja yhteen – vaikutuksen kesto on vakio

    8. 8

      ”Tuhka- ja juutalaisasioiden ministeri” oli liikaa – Helsingin yliopiston ylioppilaskunta katkaisi opiskelija­yhdistyksen tuet

    9. 9

      Viisi kuollut ja 40 loukkaantunut terrori­hyökkäyksessä brittiparlamentin edustalla – hyökkääjä ajoi autolla ihmisten yli, tunkeutui parlamentin alueelle ja puukotti poliisin kuoliaaksi

    10. 10

      Helsingissä on huutava pula pienistä asunnoista – kuntavaali­ehdokkaat täysin eri mieltä ratkaisukeinoista

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Jopa puolet liikunnan harrastajista treenaa liian lujaa, sanoo asiantuntija – Iltakävely voi usein olla hikilenkkiä parempi

    2. 2

      Finnair perui koko kesän Miamin-lennot – mitä lentoyhtiössä oikein tapahtuu?

    3. 3

      Harva tietää mitä tehdä, kun läheisen mieli järkkyy – ”Ei kannata sanoa, että kyllä se päivä vielä paistaa risukasaankin”

    4. 4

      ”Tuhka- ja juutalaisasioiden ministeri” oli liikaa – Helsingin yliopiston ylioppilaskunta katkaisi opiskelija­yhdistyksen tuet

    5. 5

      Poliisi varoittaa lapsia Venäjältä levinneestä ahdistavasta itsemurhapelistä – pelin osuutta itsemurhiin on myös epäilty

    6. 6

      Viisi kuollut ja 40 loukkaantunut terrori­hyökkäyksessä brittiparlamentin edustalla – hyökkääjä ajoi autolla ihmisten yli, tunkeutui parlamentin alueelle ja puukotti poliisin kuoliaaksi

    7. 7

      En halua olla sukupuoli­neutraali, haluan olla nainen – kotona pesen mielelläni mieheni pyykit

    8. 8

      Espoossa avattiin ruokakauppa, jossa ei ole yhtään myyjää – ”Oikeastaan tämä on kuin valtava automaatti”

    9. 9

      Tutkimus: Seksin jälkihehku liimaa pareja yhteen – vaikutuksen kesto on vakio

    10. 10

      Turkin Erdoğanin puheet kovenevat entisestään: ”Jos Eurooppa jatkaa tähän malliin, yhdenkään eurooppalaisen ei ole turvallista kävellä kaduilla”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Vanha hinnasto saattaa olla arvokkaampi kuin romaani eivätkä Myrna-kupit kiinnosta ketään – asiantuntijat kertovat, mitkä käytetyt tavarat nyt käyvät kaupaksi

    2. 2

      Lenkille lähtenyt helsinkiläisnainen huomasi itkevän autoilijan tien poskessa – kuljetti satamaan ja juoksi takaisin

    3. 3

      Ottelun parhaaksi pelaajaksi valitun hyökkääjän tunteellinen emämoka: kiitti haastattelussa vaimoaan – ja tyttöystäväänsä

    4. 4

      Kela vaatii, että 6-vuotiaalle lapsenlapselle säästämäni rahat käytetään perheen elättämiseen

    5. 5

      Vanhuksia on jäänyt ilman ruokaa Helsingissä, eikä edes kaupunki tavoita uutta lähettiyritystä – lopulta kotihoito tilasi ruokaa Helvi Ukkola-Saariselle, 91

    6. 6

      Sanna Stellanin talo paljastui homepommiksi – Vakuutus ei korvaa totaalisesta remontista senttiäkään

    7. 7

      Jopa puolet liikunnan harrastajista treenaa liian lujaa, sanoo asiantuntija – Iltakävely voi usein olla hikilenkkiä parempi

    8. 8

      En halua olla sukupuoli­neutraali, haluan olla nainen – kotona pesen mielelläni mieheni pyykit

    9. 9

      Instagramin seuratuin ihminen poisti Instagramin puhelimestaan eikä halua enää seurata sitä, koska väsyi turhia asioita tursuavaan someen

    10. 10

      Some villiintyi Angela Merkelin Trump-ilmeistä, esittelyssä johtajien supertapaamisen suosikkimeemit

    11. Näytä lisää