Valikko
Talous

Finanssivalvonta selvitti Suomen pankkien veroparatiisipalveluja – Nordealta vaaditaan vielä lisätietoja

Fiva on Panaman tietovuodon jälkeen kiinnostunut pankkien tarjoamasta veroneuvonnasta.

Panaman tietovuoto on herättänyt Finanssivalvonnan (Fiva) selvittämään Suomessa toimivien pankkien käytäntöjä verosuunnittelun ja niin sanottujen veroparatiisien saralla.

Pankkien sijoitusneuvontaa säännellään monin tavoin, mutta veroneuvontaa ohjaa vain ”hyvä pankkitapa”. Nyt Fiva on perehtymässä tarkemmin myös siihen, minkälaista verokonsultointia pankit tarjoavat asiakkailleen.

Kaikki pankit ovat vastanneet Fivan kyselyyn ja saaneet valvojalta puhtaat paperit. Myöskään Nordean vastauksista ei tullut ilmi seikkoja, joiden perusteella pankin toiminnasta olisi huomautettavaa.

Asiaa kuitenkin selvitetään yhä, koska Fiva pyysi Nordealta tarkempia tietoja joihinkin kysymyksiin liittyen.

HS:n haltuunsa saamien asiakirjojen mukaan Fiva lähetti pankeille huhtikuun alkupuolella tietopyynnön siitä, ovatko pankit tarjonneet kymmenen viime vuoden aikana asiakkailleen veroneuvontaa, muita verotukseen liittyviä palveluja tai neuvoja niin sanottujen veroparatiisiyhtiöiden perustamiseen tai hallinnointiin.

Fiva selvitti myös, ovatko pankit ohjanneet asiakkaitaan veroparatiisipalveluja tarjoavien tahojen luo, ja jos ovat, keitä kyseiset tahot ovat. Lisäksi Fivaa kiinnosti pankkien sisäisen tarkastuksen taso.

Selvityspyyntö lähetettiin Aktialle, Evlille, OP:lle, POP Pankkiliitolle, SEB:lle, S-Pankille, Säästöpankkiliitolle, Handeslbankenille ja Ålandsbankenille.

Nordealle lähetettiin erillinen, pidempi kirje, jossa Fiva vaatii selvitystä pankin tarjoamista veropalveluista ja sen sisäisen tarkastuksen tilasta.

Panaman tietovuoto paljasti, että Nordean Luxemburgin yksikkö on auttanut asiakkaitaan perustamaan satoja hallintayhtiöitä Panamaan.

Fiva haluaa muun muassa tietää, kuinka monta Nordean asiakasta on käyttänyt pankin tarjoamia veroparatiisipalveluja ja mihin maihin pankki on auttanut asiakkaitaan hallintayhtiöitä perustamaan.

Fiva on kiinnostunut myös esimerkiksi siitä, varmistaako Nordea, että sen asiakkaiden varat ja tulot ilmoitetaan verottajalle, ja minkälaisia palveluja Nordean Cayman-saarten yksikkö tarjoaa tällä hetkellä asiakkailleen.

HS esitti OP:lle, Danskelle, S-Pankille, Handelsbankenille, FIM:ille ja Evlille vastaavan kyselyn aiemmin huhtikuussa sen jälkeen, kun Panaman tietovuoto ja Nordean asiakkailleen järjestämät sadat veroparatiisiyhtiöt paljastuivat.

Kaikki pankit vastasivat, etteivät ne tai niiden tytäryhtiöt tarjoa veroparatiiseja asiakkailleen sijoituskohteiksi. OP:ta lukuun ottamatta kaikki vastanneet pankit olivat myös varmoja, että palveluita ei ole koskaan tarjottu. Vielä tuolloin OP ei käytettävissä olleen ajan kuluessa saanut täyttä varmuutta asiaan.

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    1. 1

      Leipäjono kiemurteli Helsingissä yli kilometrin matkan Myllypurosta Kurkimäkeen

    2. 2

      Yhdysvaltain senaatti päätti täpärästi aloittaa poikkeusmenettelyn Obamacaren kumoamiseksi

    3. 3

      Sompasaunassa on ahdasta, alastonta ja aitoa – ”Helsinki on paljon siistimpi kuin Tukholma”

    4. 4

      Pikkupojat surmasivat 4-vuotiaan leikkitoverinsa, väitti Ruotsin poliisi vuonna 1998 – ”Tapaus Kevinin” esitutkinta-aineisto tuli vihdoin julki, ja lähes kaikki siinä viittaa veljesten syyttömyyteen

    5. 5

      Kallion ydinbaareihin kuuluva Cafe Mascot suljettu toistaiseksi, asiasta ilmoitettiin maanantai-iltana Facebookissa: ”Sata tapahtumaa peruuntuu”

    6. 6

      Ruokatoimittaja ja viestintäyrittäjä Elina Jyväs kuoli 40-vuotiaana

    7. 7

      Adobe luopuu Flashista – ohjelmistoa käyttävillä kolme vuotta aikaa siirtää sisältönsä toiseen muotoon

    8. 8

      Talonvaltaajien tukikohdakseen ottama saaristohuvila oli partiolaisten leiripaikka, kunnes Helsinki kaksinkertaisti vuokran – nyt sama huvila on vuokrattu rutkasti halvemmalla

    9. 9

      Käpylän lonkerovarkauksille saattoi löytyä selitys: greippi vahvistaa huumaavien lääkkeiden vaikutusta – kolesterolilääkkeiden kanssa voi syntyä jopa hengenvaara

    10. 10

      Uudet ministerit kiersivät lakia vannoessaan tuomarinvalan – Apulaisoikeuskansleri: Ei vaikuta ministerien toimivaltaan

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Sompasaunassa on ahdasta, alastonta ja aitoa – ”Helsinki on paljon siistimpi kuin Tukholma”

    2. 2

      Ruokatoimittaja ja viestintäyrittäjä Elina Jyväs kuoli 40-vuotiaana

    3. 3

      Kontulan koti­hälytykset työllistävät poliisia eniten: ”Päiväsaikaan on rauhallista, kun ne kovimmat jätkät nukkuu” – HS:n hakukone kertoo, mikä työllistää poliisia kotikulmillasi

    4. 4

      Kallion ydinbaareihin kuuluva Cafe Mascot suljettu toistaiseksi, asiasta ilmoitettiin maanantai-iltana Facebookissa: ”Sata tapahtumaa peruuntuu”

    5. 5

      Sylki paljastaa, että nykyihminen on joskus paritellut tuntemattoman ihmislajin kanssa

    6. 6

      Vanhat hääperinteet tuntuvat yhä useammista vaivaannuttavilta – Suvi Sahakarin häissä morsiamen sijaan ryöstettiin kakkulapiot

    7. 7

      Pikkupojat surmasivat 4-vuotiaan leikkitoverinsa, väitti Ruotsin poliisi vuonna 1998 – ”Tapaus Kevinin” esitutkinta-aineisto tuli vihdoin julki, ja lähes kaikki siinä viittaa veljesten syyttömyyteen

    8. 8

      Posti lopetti kirjeiden jakamisen tiistaisin – ”En näe, että tässä tulisi ongelmaa täyttää postilain asettamaa laatuvaatimusta”

    9. 9

      Leipäjono kiemurteli Helsingissä yli kilometrin matkan Myllypurosta Kurkimäkeen

    10. 10

      Alman hitti nostettiin jo Britannian suurimman radiokanavan A-listalle – merkitsee suurta näkyvyyttä

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Ole oma kesäheilasi: Näin masturboit, jos sinulla on penis

    2. 2

      Pikkupojat surmasivat 4-vuotiaan leikkitoverinsa, väitti Ruotsin poliisi vuonna 1998 – ”Tapaus Kevinin” esitutkinta-aineisto tuli vihdoin julki, ja lähes kaikki siinä viittaa veljesten syyttömyyteen

    3. 3

      Joka kolmas muistisairaus voitaisiin ehkäistä korjaamalla elintapoja – tutkijat tunnistivat yhdeksän vaaran paikkaa, jotka altistavat dementioille eri elämänvaiheissa

    4. 4

      Lilli Pukka, 28, on ollut ilman parisuhdetta 10 vuotta ja järjestää ”mää-juhlat” juhlistaakseen sitä – tyytyväiset sinkut voidaan kuitenkin kokea itsekkäinä tai jopa uhkana, sanoo asiantuntija

    5. 5

      Australialaisnainen soitti hätänumeroon Yhdysvalloissa, paikalle tullut poliisi ampui hänet – omaiset vaativat vastauksia surmasta

    6. 6

      Ruokatoimittaja ja viestintäyrittäjä Elina Jyväs kuoli 40-vuotiaana

    7. 7

      ”Naamat” on kuin tuhannen ihmisen kotibileet – Tältä näyttää festivaalilla, joka suututti Sami Hedbergin managerin ja jonka liput myytiin loppuun ennen kuin esiintyjiä oli edes julkistettu

    8. 8

      Asuntopula ajaa nuoria aikuisia Inarin metsiin – Kaisa Tikka peseytyy purossa ja käyttää jääkaappinaan kivenkoloa

    9. 9

      Sompasaunassa on ahdasta, alastonta ja aitoa – ”Helsinki on paljon siistimpi kuin Tukholma”

    10. 10

      Maistamaan pakottaminen vain pahentaa lapsen nirsoilua, ja sipulin piilottaminen ruokaan on epäreilua – lastenpsykiatri neuvoo, miten valikoivan lapsen voi saada syömään

    11. Näytä lisää