Valikko
Talous

Finanssivalvonta selvitti Suomen pankkien veroparatiisipalveluja – Nordealta vaaditaan vielä lisätietoja

Fiva on Panaman tietovuodon jälkeen kiinnostunut pankkien tarjoamasta veroneuvonnasta.

Panaman tietovuoto on herättänyt Finanssivalvonnan (Fiva) selvittämään Suomessa toimivien pankkien käytäntöjä verosuunnittelun ja niin sanottujen veroparatiisien saralla.

Pankkien sijoitusneuvontaa säännellään monin tavoin, mutta veroneuvontaa ohjaa vain ”hyvä pankkitapa”. Nyt Fiva on perehtymässä tarkemmin myös siihen, minkälaista verokonsultointia pankit tarjoavat asiakkailleen.

Kaikki pankit ovat vastanneet Fivan kyselyyn ja saaneet valvojalta puhtaat paperit. Myöskään Nordean vastauksista ei tullut ilmi seikkoja, joiden perusteella pankin toiminnasta olisi huomautettavaa.

Asiaa kuitenkin selvitetään yhä, koska Fiva pyysi Nordealta tarkempia tietoja joihinkin kysymyksiin liittyen.

HS:n haltuunsa saamien asiakirjojen mukaan Fiva lähetti pankeille huhtikuun alkupuolella tietopyynnön siitä, ovatko pankit tarjonneet kymmenen viime vuoden aikana asiakkailleen veroneuvontaa, muita verotukseen liittyviä palveluja tai neuvoja niin sanottujen veroparatiisiyhtiöiden perustamiseen tai hallinnointiin.

Fiva selvitti myös, ovatko pankit ohjanneet asiakkaitaan veroparatiisipalveluja tarjoavien tahojen luo, ja jos ovat, keitä kyseiset tahot ovat. Lisäksi Fivaa kiinnosti pankkien sisäisen tarkastuksen taso.

Selvityspyyntö lähetettiin Aktialle, Evlille, OP:lle, POP Pankkiliitolle, SEB:lle, S-Pankille, Säästöpankkiliitolle, Handeslbankenille ja Ålandsbankenille.

Nordealle lähetettiin erillinen, pidempi kirje, jossa Fiva vaatii selvitystä pankin tarjoamista veropalveluista ja sen sisäisen tarkastuksen tilasta.

Panaman tietovuoto paljasti, että Nordean Luxemburgin yksikkö on auttanut asiakkaitaan perustamaan satoja hallintayhtiöitä Panamaan.

Fiva haluaa muun muassa tietää, kuinka monta Nordean asiakasta on käyttänyt pankin tarjoamia veroparatiisipalveluja ja mihin maihin pankki on auttanut asiakkaitaan hallintayhtiöitä perustamaan.

Fiva on kiinnostunut myös esimerkiksi siitä, varmistaako Nordea, että sen asiakkaiden varat ja tulot ilmoitetaan verottajalle, ja minkälaisia palveluja Nordean Cayman-saarten yksikkö tarjoaa tällä hetkellä asiakkailleen.

HS esitti OP:lle, Danskelle, S-Pankille, Handelsbankenille, FIM:ille ja Evlille vastaavan kyselyn aiemmin huhtikuussa sen jälkeen, kun Panaman tietovuoto ja Nordean asiakkailleen järjestämät sadat veroparatiisiyhtiöt paljastuivat.

Kaikki pankit vastasivat, etteivät ne tai niiden tytäryhtiöt tarjoa veroparatiiseja asiakkailleen sijoituskohteiksi. OP:ta lukuun ottamatta kaikki vastanneet pankit olivat myös varmoja, että palveluita ei ole koskaan tarjottu. Vielä tuolloin OP ei käytettävissä olleen ajan kuluessa saanut täyttä varmuutta asiaan.

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    1. 1

      Henri Karvinen jätti lukion väliin, työskenteli 10 vuotta rakennuksilla ja pääsi lääkikseen – Nyt hän kertoo, mikä oli onnistumisen salaisuus

    2. 2

      Poliisin mukaan moni käännytettävä uhkailee itsemurhalla – Mitä afganistanilaiselle Rezalle tapahtui sen jälkeen, kun hän oli kiivennyt köysi kädessä Rautatientorin puuhun?

    3. 3

      Sara Forsbergin piti esiintyä Katy Perryn kanssa, mutta Pietarsaaren Halpa-Hallin lavalle nousi uransa kadottanut lupaus – voiko tubetähti vielä nousta menestykseen?

    4. 4

      Tuulia Syvänen lopetti valehtelun kokonaan, ja se mullisti hänen elämänsä – ”Miksi feikkaamme, vaikka ihmiset tykkäävät meistä enemmän, kun uskallamme olla vajavaisia ja tyhmiä?”

    5. 5

      Päivi Laine on Suomen ensimmäinen Irak-lähettiläs vuosiin: ”Jos ihmiset tietäisivät Irakin todellisuuden, pakolaiskeskustelu olisi erilaista”

    6. 6

      Miksi kukaan ei välitä autoilijoista? Viherpuhe jyrää vaaliohjelmissa

    7. 7

      Facebookiin tuli suurin muutos vuosikausiin, nyt Suomessakin: Ruutuun ilmestyivät Snapchatista kopioidut tarinapylpyrät – Tästä on kyse

    8. 8

      Jättimäinen pyton söi miehen Indonesiassa

    9. 9

      Trump ryhtyi kumoamaan Obaman ilmasto­politiikkaa – Mutta mitä on Trumpin mainitsema ”puhdas hiili”?

    10. 10

      NY Times: Ivanka Trump taipui eettisen arvostelun edessä ja ottaa virallisen työtehtävän Valkoisesta talosta

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Sara Forsbergin piti esiintyä Katy Perryn kanssa, mutta Pietarsaaren Halpa-Hallin lavalle nousi uransa kadottanut lupaus – voiko tubetähti vielä nousta menestykseen?

    2. 2

      Jättimäinen pyton söi miehen Indonesiassa

    3. 3

      Jos et siedä inhimillistä lämpöä, kannattaa katsoa peiliin – Pehmeiden arvojen pilkkaaminen kertoo usein pelosta

    4. 4

      Euroopan vanhin laiskiainen putosi puusta Korkeasaaressa – tällainen on onnettomuuteen joutunut 43-vuotias Coco

    5. 5

      Henri Karvinen jätti lukion väliin, työskenteli 10 vuotta rakennuksilla ja pääsi lääkikseen – Nyt hän kertoo, mikä oli onnistumisen salaisuus

    6. 6

      Hille Korhosen uraan mahtuu 7 vuotta kotiäitinä – kesällä hänestä tulee ainoa suurta pörssiyhtiötä johtava nainen Suomessa

    7. 7

      Toimitusjohtajalle potkut isosta espoolaisesta isännöinti- ja huoltoyhtiöstä – epäillään rahojen väärinkäytöstä

    8. 8

      Trump haukkui Obaman golfharrastuksen kymmenillä twiiteillä ja vakuutti, ettei presidenttinä ”edes näkisi viheriöitä” – nyt hän on pelannut 13 kertaa

    9. 9

      Poliisin mukaan moni käännytettävä uhkailee itsemurhalla – Mitä afganistanilaiselle Rezalle tapahtui sen jälkeen, kun hän oli kiivennyt köysi kädessä Rautatientorin puuhun?

    10. 10

      Näistä syistä ruotsalaiset juovat suomalaisia vähemmän – ”Suomi on irtaantumassa Ruotsin, Norjan ja Islannin joukosta”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Sara Forsbergin piti esiintyä Katy Perryn kanssa, mutta Pietarsaaren Halpa-Hallin lavalle nousi uransa kadottanut lupaus – voiko tubetähti vielä nousta menestykseen?

    2. 2

      Tuhansia suomalaisia ryöstettiin orjiksi, mutta sitä hädin tuskin muistetaan – moni kansa ei unohtaisi moista vääryyttä ikinä

    3. 3

      Hampurilaistesti: Maistoimme juustohampurilaisia kuudesta helsinkiläisravintolasta – selkeä voittaja ja häviäjä löytyivät

    4. 4

      ”Ahne”, ”ikävä tapaus”, ”nuoria naisia lähentelevä outolintu” – tv-pomo Jorma Sairasen muistelmissa Spede, Petelius ja muut tv:n kultakauden suosikit saavat huutia

    5. 5

      Toni Kitin kova flunssa olikin aids – Nyt hän toivoo, että muut eivät uskoisi netin valesivuja

    6. 6

      Synnytyssaleihin tulee ympärileikattuja naisia jo viikoittain – ”Vaikeuttaa monin tavoin synnytystä”

    7. 7

      Lääkkeillä laihtumisesta on saatu lupaavia tuloksia – näistä syistä me lihomme rajummin kuin koskaan

    8. 8

      Mätä brassiliha järkyttää, mutta Suomessakin kuluttajaa sumutetaan – ihan joka päivä

    9. 9

      Amatöörin voittama Jussi-palkinto on märkä rätti ammatti­näyttelijöiden kasvoille – Yleisön suosikit on Jusseissa unohdettu

    10. 10

      Tohtori Tuulan ja tehdastyöntekijä Ritvan rakkaus oli monelle yllätys – ”Alemmassa sosiaaliluokassa ajatellaan, että herrat eivät pidä maailmaa käynnissä”

    11. Näytä lisää