Valikko
Talous

Nordea löysi Panaman veroparatiisista 31 pohjoismaalaista edunsaajaa – yksi on suomalainen

Pohjoismaiden suurin pankki kertoo, että sen asiakkailla on yhteensä 562 yritystä veroparatiiseissa.

Nordea kertoo, että sen asiakkailla oli viime keväänä yhteensä 562 aktiivista yrityskokonaisuutta veroparatiiseissa. Näistä 129 yhtiötä oli lakitoimisto Mossack Fonsecan tai muun panamalaisen lakitoimiston kautta perustettuja hallintayhtiötä.

Loput Nordean asiakkaiden 433 veroparatiisiyhtiöstä on siis jonkun muun kuin panamalaisen lakitoimiston kautta perustettuja. Veroparatiisiyhtiön postilaatikko eli muodollinen kotipaikka voi sijaita hyvinkin monessa matalan verotuksen maassa.

Nordea julkaisi selvityksensä veroparatiisiyhtiöiden käytöstä keskiviikkona aamulla. Sen mukaan aktiivisista yhtiöistä viisi on pohjoismaissa asuvien asiakkaiden ylläpitämiä. Nordea ei ole laskenut pohjoismaissa asuviksi Islannissa asuvia, joita tuli esiin kaksikymmentä

Pohjoismaiden kansalaisuus taas on ollut kaikkiaan 31 hallintayhtiön edunsaajalla, kun tarkasteltavana ovat keväällä 2016 aktiiviset Panaman veroparatiisiyhtiöt, Nordea kertoo. Suurimmat kansalaisuusryhmät Panaman veroparatiisiyhtiöiden edunsaajista olivat islantilaiset, venäläiset ja britit.

Nordean riskienhallintajohtaja Ari Kaperi sanoi keskiviikkona Nordean tiedotustilaisuudessa, että yhä käytössä olevista Panaman-yhtiöiden edunsaajista yksi on suomalainen.

”Hän asui yhtiön perustamisen aikaan ulkomailla, mutta on nyttemmin palannut Suomeen”, Kaperi sanoi.

Nordean selvityksen mukaan Suomesta ei myöskään ole annettu veroparatiiseihin liittyviä hallinnointi- tai perustamispalveluja.

Lisäksi Nordean eri pohjoismaiden Private Banking yksiköistä löytyi 16 asiakasta, jotka asuvat pohjoismaissa. Heidän veroparatiisiyrityksensä ovat olleet aktiivisessa käytössä 2010–2016.

Näistä tapauksista viisi tarvitsee lisäselvityksiä, Nordea kertoo.

Muista asiakkaista 68 joutuu lisäselvityksiin, ja Nordea on estänyt heidän tilinkäyttönsä. Nordean mukaan näiden henkilön tiedoissa on ”havaittavissa vuosina 2010 - 2016 viitteitä seikoista, jotka vaativat lisäselvityksiä, jotta voidaan varmistaa, että yritysten tosiasialliset edunsaajat ovat noudattaneet Nordean veronkierron estämistä koskevia toimintaperiaatteita”.

Uutta tietoa keskiviikkona julkaistussa selvityksessä onkin se, että myös Nordean muut yksiköt Luxemburgin pankin ulkopuolella ovat olleet auttamassa veroparatiisiyhtiöiden perustamisessa. Varakkaiden asiakkaiden varainhoitoon erikoistunut Nordea Private Banking on ollut mukana perustamassa 16 veroparatiisiyhtiötä.

Nordean mukaan vielä aktiivisten veroparatiisiyhtiöiden hoidettavana olevien varojen arvo oli 216 miljoonaa euroa. Jokainen yhtiö hoiti siis keskimäärin vähän yli miljoonan euron sijoitusvarallisuutta.

Nordea ei kuitenkaan löytänyt todisteita siitä, että työntekijät olisivat olleet aloitteellisia veroparatiisiyritysten perustamisessa tai aktiivisesti auttaneet asiakkaiden mahdollista veronkiertoa. Nordean riskienhallintajohtaja Kaperi sanoi keskiviikkona, että selvityksessä haastateltiin vain Nordeassa edelleen töissä olevia työntekijöitä ja käytiin läpi heidän sähköpostejaan.

Sen sijaan Nordea löysi seitsemän tapausta, joissa työntekijät eivät olleet noudattaneet sisäisiä sääntöjä. Tämä tarkoitti esimerkiksi päivämäärien muuttamista jälkikäteen veroparatiisiyhtiöiden asiakirjoihin.

Nordean mukaan laittomuuksia ei todennäköisesti ollut tapahtunut eivätkä työntekijät olleet tavoitelleet henkilökohtaista etua.

Lisäksi selvityksessä tuli ilmi yksi tapaus, jossa Nordean Venäjän toiminnoissa oli rikottu konsernin toimintatapasääntöjä, kun yhtiö oli neuvonut asiakkaitaan.

Helsingin Sanomien selvityksen mukaan menneinä vuosina Nordea on kuitenkin kaupannut palveluitaan aktiivisesti verosalaisuuden avulla. Nordea mainosti Sveitsin tiukkaa pankkisalaisuutta vielä 2000-luvun lopulla. Nordean Sveitsin konttori toimi Luxemburgin-yksikön alaisuudessa.

Nordea löysi omassa selvityksessään paljon puutteita asiakkaiden tunnistamisessa, minkä tarkoituksena on estää rahanpesua. Nordean mukaan selvityksessä ”havaittiin useita tapauksia”, joissa saatu dokumentaatio ei selvästikään täyttänyt Nordea-konsernin toimintaperiaatteiden mukaisia vaatimuksia.

Nordean teettämän selvityksen johtopäätös kuitenkin oli, että Nordea lopettaa nykyisenlaisen Luxemburgin-yksikkönsä. Nordea liittää Luxemburgin pankin osaksi pohjoismaista organisaatiotaan, mutta pohjoismaiset finanssivalvojat eivät silti pääse tutkimaan veroparatiisirakenteita.

Samalla Nordea uusii Luxemburgin pankin hallituksen kokoonpanon ja hallitukseen tulee yksi ulkopuolinen jäsen.

Nordea kertoo myös lopettaneensa hallintopalvelujen välittämisen veroparatiiseissa toimiviin lakitoimistoihin.

”Myöskään niin sanottujen kuoriyhtiöiden perustamista ei emme enää hyväksy. Yhtiössä pitää olla aito näkyvä hallitus”, Kaperi sanoi keskiviikkona.

Aktiivisten veroparatiisiyhtiöiden lukumäärä Panamassa on hieman suurempi kuin Nordea vielä keväällä arvioi. Tuolloin Nordea puhui historiallisesti kaikkiaan noin 400 Panama-yhtiöistä, joista edelleen aktiivisia oli Nordean tietojen mukaan noin 90 yhtiötä.

Ylen tutkivan journalismin ohjelma MOT kertoi kesäkuussa, että Nordean Panamaan välittämien hallintayhtiöiden edunsaajina 16 on ollut suomalaista. Yhden suomalaisen Nordea-asiakkaan Panama-yhtiö on edelleen toiminnassa, MOT raportoi.

Noin 95 prosenttia Nordean Panama-asiakkaista on siis ulkomaalaisia. Nordean Luxemburgin-yksikkö on vuosina 2004–2014 välittänyt asiakkailleen panamalaisen lakitoimiston Mossack Fonsecan avulla.

Nordean perustamia ja muitakin Panama-yhtiöitä voi etsiä tutkivan journalismin kansainvälisen järjestön ICIJ:n hakukoneella.

Ruotsin Yle on löytänyt Panama-papereista runsaasti Nordean ruotsalaisia asiakkaita. Ruotsalaisten tai suomalaisten asiakkaiden joukossa ei kuitenkaan ole yhteiskunnallisesti merkittäviä henkilöitä, joten Ruotsin tai Suomen Yle eivät ole julkaisseet nimiä.

Ylen tutkimusten mukaan Panama-papereissa on satoja suomalaisnimiä, joten valtaosa sinne perustetuista hallintayhtiöistä on jonkun muun yrityksen kuin Nordean perustamia.

Nordea kertoi jo huhtikuussa, että noin 4 000 asiakasta jätti Luxemburgin pankin asiakkuuden pian vuoden 2009 jälkeen. Tuona vuonna Nordea alkoi vaatia asiakkailtaan allekirjoitusta kahteen paperiin: 1) Nordea saa kertoa asiakkaan tiedot kunkin maan verottajalle ja 2) asiakas vakuuttaa maksavansa kaikki vaadittavat verot.

Joka kolmas Nordean Luxemburgin pankin asiakas lopetti pankkisuhteensa, kun se joutui normaalin läpivalaisun kohteeksi. Se oli iso asiakasmäärä silloisesta 12 000 asiakkaan Luxemburg-pankista.

Nordea on menettänyt Panama-paljastusten vuoksi asiakkaita myös Suomessa. Nordean ovat jättäneet muun muassa Suomen poliisijärjestöjen liitto (SPJL), Teollisuusalojen ammattiliitto (TEAM), Auto- ja kuljetusalan työntekijäliitto (AKT) ja suurin oppositiopuolue Sdp.

Nordean hallituksen puheenjohtaja Björn Wahlroos kommentoi alla olevalla videolla huhtikuussa, että Nordea ei ole rikkonut lakeja eikä omia sääntöjään.

    Seuraa uutisia tästä aiheesta

  • Panaman tietovuoto
  • Verotus

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    1. 1

      Rintasyövästä kertaalleen parantuneen Astrid Swanin syöpä on uusiutunut

    2. 2

      Taiteilija Miina Äkkijyrkkä syytti norjalaistaiteilijaa kopioinnista ja vaati 118 000 euron korvauksia – Tekijänoikeusneuvosto katsoi teokset parodioiksi

    3. 3

      Olen pian taloudellisesti riippuvainen poikaystävästäni opintotuki­uudistuksen takia – ja se tuntuu nöyryyttävältä

    4. 4

      Erin Dillon menetti kaksi lastaan huumeiden takia, mutta haaveilee silti yhä huumeista – HS:n reportaasi valkoisten kerjäläisten kaupungista, jossa huumepussit toimitetaan kotioven eteen

    5. 5

      Onko Helsinki kupla, jota muu Suomi ei ymmärrä? ”Osa muualla asuvien Helsinki-kritiikistä voi olla ihmettelyä sen äärellä, mihin ei itsellä ole mahdollisuutta”

    6. 6

      Aurinkovoide ei suojaa ihoa, jos sitä käyttää väärin: ”Riskeihin ei suhtauduta tarpeeksi vakavasti” – Testaa, suojaudutko auringolta oikein

    7. 7

      Elokuussa uudistuva opintotuki saa yhä kritiikkiä, tukiin voi vaikuttaa sopimuskikkailulla – kokosimme yhteen, mikä kaikki opintotuessa muuttuu ja mikä siinä hiertää

    8. 8

      Lilli Pukka, 28, on ollut ilman parisuhdetta 10 vuotta ja järjestää ”mää-juhlat” juhlistaakseen sitä – tyytyväiset sinkut voidaan kuitenkin kokea itsekkäinä tai jopa uhkana, sanoo asiantuntija

    9. 9

      Moni kaupunki markkinoi itseään auringonpaisteella, mutta missä kesät ovat oikeasti kaikkein lämpimimmät? HS:n kartta näyttää jokaisen kunnan tilanteen

    10. 10

      Kylmän vielä kestää, nälkää ei

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Onko Helsinki kupla, jota muu Suomi ei ymmärrä? ”Osa muualla asuvien Helsinki-kritiikistä voi olla ihmettelyä sen äärellä, mihin ei itsellä ole mahdollisuutta”

    2. 2

      CNN listasi maailman 50 upeinta luonnonihmettä – Suomesta mukaan mahtui yksi kohde

    3. 3

      Lilli Pukka, 28, on ollut ilman parisuhdetta 10 vuotta ja järjestää ”mää-juhlat” juhlistaakseen sitä – tyytyväiset sinkut voidaan kuitenkin kokea itsekkäinä tai jopa uhkana, sanoo asiantuntija

    4. 4

      Olen pian taloudellisesti riippuvainen poikaystävästäni opintotuki­uudistuksen takia – ja se tuntuu nöyryyttävältä

    5. 5

      Erin Dillon menetti kaksi lastaan huumeiden takia, mutta haaveilee silti yhä huumeista – HS:n reportaasi valkoisten kerjäläisten kaupungista, jossa huumepussit toimitetaan kotioven eteen

    6. 6

      Tällainen on Helsingin kallein vuokrakämppä: huoneita 11, neliöitä 500, vuokra 25 000 euroa kuussa

    7. 7

      Donald Trumpin viestintäpäällikkö Sean Spicer on irtisanoutunut – tilalle nousee Valkoisen talon lehdistösihteeri Sarah Huckabee Sanders

    8. 8

      Brittien uusi Jane Austen -seteli aiheuttaa harmia – fanien mukaan pankki ei ole ymmärtänyt seteliin painettua sitaattia

    9. 9

      ”Ne nipistää lapsilisistä / kiristää tilistä budjettii” – Paleface tunnetaan kantaa ottavista sanoituksista, mutta ovatko ne totta? Tarkistimme faktat

    10. 10

      Taiteilija Miina Äkkijyrkkä syytti norjalaistaiteilijaa kopioinnista ja vaati 118 000 euron korvauksia – Tekijänoikeusneuvosto katsoi teokset parodioiksi

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Elävien kuolleiden kaupungilta näyttävän Daytonin ruumishuoneelta on tila loppu – Yhdysvaltoja riivaa historian pahin huume-epidemia, ja yliannostuksia ottavat niin eläkeläiset kuin lapsetkin

    2. 2

      Ole oma kesäheilasi: Näin masturboit, jos sinulla on penis

    3. 3

      Asuntopula ajaa nuoria aikuisia Inarin metsiin – Kaisa Tikka peseytyy purossa ja käyttää jääkaappinaan kivenkoloa

    4. 4

      Joka kolmas muistisairaus voitaisiin ehkäistä korjaamalla elintapoja – tutkijat tunnistivat yhdeksän vaaran paikkaa, jotka altistavat dementioille eri elämänvaiheissa

    5. 5

      Australialaisnainen soitti hätänumeroon Yhdysvalloissa, paikalle tullut poliisi ampui hänet – omaiset vaativat vastauksia surmasta

    6. 6

      Lilli Pukka, 28, on ollut ilman parisuhdetta 10 vuotta ja järjestää ”mää-juhlat” juhlistaakseen sitä – tyytyväiset sinkut voidaan kuitenkin kokea itsekkäinä tai jopa uhkana, sanoo asiantuntija

    7. 7

      Maistamaan pakottaminen vain pahentaa lapsen nirsoilua, ja sipulin piilottaminen ruokaan on epäreilua – lastenpsykiatri neuvoo, miten valikoivan lapsen voi saada syömään

    8. 8

      Ruokolahden leijona oli isojen poikien pila – viranomaiset ovat tienneet totuuden 25 vuotta

    9. 9

      Lipunmyynti lähijunissa loppui aikoja sitten, mutta 22 asemaa on edelleen ilman automaattia – Mitä tekee konduktööri, joka ei saa enää myydä lippuja?

    10. 10

      Kun entinen poikaystävä tappoi itsensä, Tuisku Lehto, 27, päätti elää – nyt hän on tehnyt näyttelyn, jossa näkyy mielenterveys­kuntoutujien ilo

    11. Näytä lisää