Talous

Nordea jäädytti Panama-tilejä

Enimmillään 1 277 Nordean asiakkaalla oli yhtiö ja käyttötili veroparatiisissa, selvitys kertoo.

Pohjoismaiden suurin pankki Nordea kertoi keskiviikkona, että enimmillään sen 1 277 asiakkaalla oli yhtiö ja tili veroparatiisissa. Näistä asiakkaista noin 300:lla oli järjestely panamalaisen asianajotoimisto Mossack Fonsecan kautta.

Veroparatiiseja käyttävien asiakkaiden määrä oli suurimmillaan vuonna 2012, Nordean selvitys kertoo.

Kun Nordea kiristi suhtautumistaan verojen välttelyyn vuonna 2009 ja 2013, veroparatiisiasiakkaiden määrä alkoi vähentyä. Viime huhtikuussa kaikkiaan 562 asiakkaalla oli veroparatiisijärjestely. Näistä 129 yhtiötä oli Mossack Fonsecan tai muun panamalaisen asianajotoimiston kautta perustettuja hallintayh­tiöitä.

Nordea joutui teettämään selvityksen veroparatiisiyhtiöiden käytöstä sen jälkeen, kun tutkivien toimittajien kansainvälinen yhteistyöverkosto paljasti keväällä Nordean auttaneen satojen veroparatiisiyhtiöiden perustamisessa Panamaan.

Nordea kertoi keskiviikkona, että pankki on jäädyttänyt 68 tiliä tarkasteluun joutuneista 137 Panaman asiakastilistä. Jäädytys johtuu siitä, että pankin tarkastus oli havainnut merkkejä mahdollisesta verojen välttelystä.

Tilin jäädyttämiseen johti esimerkiksi havainto, että Nordean asiakas oli veloittanut yksityismenojaan luottokortilla veroparatiisiyhtiön tililtä. Tämä on tunnettu tapa käyttää veroparatiiseihin siirrettyjä varoja verottajan tietämättä.

Jäädytettyjen tilien omistajana ei kuitenkaan ole yhtään suomalaista, Nordea kertoi.

Tilien avaaminen ja yritysten perustaminen veroparatiiseihin ei näytä muutenkaan kiinnostaneen pohjoismaisen pankin pohjoismaisia asiakkaita. Tämä johtunee siitä, että lähes kaikki yhtiörakenteet veroparatiiseihin syntyivät Nordean Luxemburgin tytärpankin avustuksella.

Pohjoismaiden kansalaisuus on silti kaikkiaan 31 hallintayhtiön edunsaajalla, kun tarkasteltavana ovat keväällä 2016 aktiiviset Panaman 129 veroparatiisiyhtiötä. Suurimmat kansalaisuusryhmät edunsaajista ovat islantilaiset, venäläiset ja britit.

Edunsaaja tarkoittaa usein piilossa olevaa varojen todellista henkilöomistajaa.

Nordean riskienhallintajohtaja Ari Kaperi sanoi keskiviikkona Nordean tiedotustilaisuudessa, että yhä käytössä olevista Panaman-yhtiöiden edunsaajista yksi on suomalainen.

”Hän asui yhtiön perustamisen aikaan ulkomailla, mutta on nyttemmin palannut Suomeen”, Kaperi kertoi.

Nordean selvityksen mukaan Suomesta ei ole annettu veroparatiiseihin liittyviä hallinnointi- tai perustamispalveluja. Toisin on muiden pohjoismaiden laita: niiden Private Banking -yksiköistä löytyi 16 veroparatiisiasiakasta, jotka asuvat pohjoismaissa.

Nordean mukaan Panaman veroparatiisiyhtiöiden hoidettavana olevien varojen arvo oli 216 miljoonaa euroa. Jokainen yhtiö hoiti siis keskimäärin vajaan kahden miljoonan euron varallisuutta.

Selvityksessään Nordea löysi paljon puutteita asiakkaiden tunnistamisessa.

Tunnistamisen tarkoituksena on estää rahanpesua ja varojen kätkemistä.

”Tämä oli minulle uusi asia eikä lainkaan hyväksyttävää. Meillä on ollut asiakkaan tunnistamisessa selvät ohjeet, mutta kaikkia niitä ei ole noudatettu”, Nordean toimitusjohtaja Casper von Koskull sanoi keskiviikkona.

    Seuraa uutisia tästä aiheesta

  • Panaman tietovuoto
  • Verotus

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    1. 1

      Mies perusti terrorismia ja suvakkeja vastustavan kansanliikkeen, päätyi vahingossa vastustamaan sukkia – some täyttyi sukkakuvista

    2. 2

      Robin opettelee tauon aikana tavallista elämää: ”Mun nuoruus meni tosi nopeasti”

    3. 3

      Heti ulos Britanniasta! Suomalaistutkija sai käskyn muuttaa maasta kuukauden sisällä, vaikka on töissä, maksaa veroja ja on naimisissa brittimiehen kanssa

    4. 4

      Joukko turvapaikan­hakijoita aikoo ylittää rajan Suomesta Ruotsiin mielen­ilmauksena kohtelulleen

    5. 5

      Antti Rinne, 54, kehottaa suomalaisia ”synnytystalkoisiin” – sanavalinta tyrmistyttää ja hävettää demareitakin

    6. 6

      Britannia perui yllättäen suomalais­tutkijan häädön maasta – ministeriö jopa soitti perään ja ”pyysi anteeksi vuolaasti”

    7. 7

      Mikä nimeksi lapselle? Löydä HS:n vauvannimikoneella sinun ja kumppanisi yhteiset nimisuosikit

    8. 8

      Moni lapsi saa vahingossa trendikkään nimen – Katso nimet, joiden suosio on nyt kasvussa

    9. 9

      Mira, 21, sai unelmalomalta ESBL-superbakteerin, joka on lähes kaikille antibiooteille vastustuskykyinen – ”Jatkuvat kivut saivat minut miettimään vakavissani, kuolenko tähän”

    10. 10

      Helsinki lisäämässä merkittävästi paperittomien maahan­muuttajien palveluita – ”Haluamme tietää, keitä kaduillamme liikkuu”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Heti ulos Britanniasta! Suomalaistutkija sai käskyn muuttaa maasta kuukauden sisällä, vaikka on töissä, maksaa veroja ja on naimisissa brittimiehen kanssa

    2. 2

      16-vuotias somalityttö pahoinpideltiin kotirapussa, parturi uhattiin tappaa – maahanmuuttajat kertovat, että täysin sivullisia uhkaillaan nyt väkivallalla Turun tapahtumien vuoksi

    3. 3

      Moni lapsi saa vahingossa trendikkään nimen – Katso nimet, joiden suosio on nyt kasvussa

    4. 4

      Mies perusti terrorismia ja suvakkeja vastustavan kansanliikkeen, päätyi vahingossa vastustamaan sukkia – some täyttyi sukkakuvista

    5. 5

      Mira, 21, sai unelmalomalta ESBL-superbakteerin, joka on lähes kaikille antibiooteille vastustuskykyinen – ”Jatkuvat kivut saivat minut miettimään vakavissani, kuolenko tähän”

    6. 6

      Antti Rinne, 54, kehottaa suomalaisia ”synnytystalkoisiin” – sanavalinta tyrmistyttää ja hävettää demareitakin

    7. 7

      Tanskan poliisi: sukellusveneestä löytyi paljon toimittaja Kim Wallin verta, merestä löydetty naisen ruumis on Kim Wallin

    8. 8

      Joukko turvapaikan­hakijoita aikoo ylittää rajan Suomesta Ruotsiin mielen­ilmauksena kohtelulleen

    9. 9

      Mikä nimeksi lapselle? Löydä HS:n vauvannimikoneella sinun ja kumppanisi yhteiset nimisuosikit

    10. 10

      Jokaisen aikuisenkin pitäisi hankkia harrastus – Huonot elintavat ja tylsistyminen heijastuvat koko perheeseen

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Turun puukotuksia tutkitaan myös terrorismina – epäillyn henkilöllisyyttä varmistetaan sormenjälki- ja dna-tutkimuksilla

    2. 2

      Hussein al-Taeen ystävä meni estämään Turun puukkohyökkääjää ja sai itse puukosta monta kertaa – ”Ei voinut katsoa sivusta”

    3. 3

      Tukholmalaisturisti yritti pelastaa naisen hengen Turussa ja joutui itse sairaalaan – turkulainen Elina Rauhala näki tapauksen

    4. 4

      Tämä Turun puukotuksista tiedetään nyt: Terroriteosta epäillään kuuden marokkolaisen ryhmää – Supo: pääepäillyn profiili viittaa radikaali-islamistiseen terrorismiin

    5. 5

      Poliisi tutkii Vantaalla ilmoitettua maahanmuuttajataustaisen miehen puukotusta – Uhrin mukaan epäilty puukottaja kysyi, onko uhri muslimi

    6. 6

      Heti ulos Britanniasta! Suomalaistutkija sai käskyn muuttaa maasta kuukauden sisällä, vaikka on töissä, maksaa veroja ja on naimisissa brittimiehen kanssa

    7. 7

      Osaa 1970- ja 1980-lukujen rivitaloista ei kannata korjata, koska ne ovat täynnä ongelmia – ”Olemme melkoisen pommin edessä”

    8. 8

      Kasper Hannula viritti ovelan ansan pyörävarkaalle – poliisi oli mukana juonessa, ja väijytyksessä vastassa oli ”tavallisen oloinen suomalainen mies”

    9. 9

      Pentti Linkola: Rajat pitäisi sulkea ja kehitysapu lakkauttaa

    10. 10

      Yhteenveto Espanjan terrori-iskuista: Ainakin 14 kuoli Barcelonaan tehdyssä iskussa – uhrien joukossa ei suomalaisia, kertovat Espanjan viranomaiset

    11. Näytä lisää