Talous

Pankki jahtaa pakollisella kyselyllä rahanpesijöitä

Osuuspankit estivät verkkopankin käytön, ellei asiakas vastaa ensin tungetteleviin kysymyksiin.

Monet OP-ryhmän pankkiasiakkaat ovat suivaantuneet viime päivinä, kun ryhmän verkkopankkiin kirjautuminen on vaatinut tungetteleviin kysymyksiin vastaamista. Sähköisessä lomakkeessa kysytään muun muassa tulotasosta, omaisuudesta ja yritystoiminnasta.

Eniten kummastusta on herättänyt kysymys sukulaisten julkisista viroista ulkomailla.

OP-ryhmän henkilöasiakkaista vastaavan johtajan Merja Auvisen mukaan menettelyyn päädyttiin, koska kaikki asiakkaat eivät ole vastanneet kyselyyn vapaaehtoisesti. Kansainväliset verosopimukset ja EU:n rahanpesulainsäädäntö edellyttävät, että pankit esittävät kysymyspatteriston kaikille asiakkaille.

”Pankeilta on edellytetty asiakkaan tuntemistietojen kysymistä jo vuodesta 2009, ja niitä pitää myös säännöllisesti päivittää. Viime kesänä tarjosimme verkkopankissa mahdollisuutta vastata. Nyt on menossa loppurutistus, joka toteutettiin näin”, Auvinen sanoo.

Vuodenvaihteessa kysely laajeni niin, että asiakkailta ky­sytään verovelvollisuutta myös muualla kuin Yhdysvalloissa. Se perustuu Auvisen mukaan verotietojen vaihtoa koskeviin sopimuksiin.

Mitä tapahtuu, jos kysy­myksiin vastaa ”väärin”? Jos vaikka vastaisi, että vävypoika on toiminut Irakin armeijan korkea-arvoisena upseerina tai että maksaa ulkomaille säännöllisesti suuria summia rahaa?

Auvisen mukaan ei välttämättä mitään. On kuitenkin myös mahdollista, että asiakas joutuu jatkoselvitysten kohteeksi.

”Verottajalle kerrotaan tiedot verovelvollisuudesta muihin maihin. Muita tietoja pankki ei välitä mihinkään, ellei synny epäilystä rahanpesusta tai muusta laittomasta rahaliikenteestä. Silloin pankki ilmoittaa epäilystä viranomaisille”, Auvinen sanoo.

Osuuspankeissa on havaittu sellaistakin, että jotkut asiakkaat ovat antaneet tahallaan vääriä tietoja poliittista vaikutusvaltaa koskevaan kysymykseen.

”Tämä kysymys koetaan selvästi aika oudoksi ja etäiseksi suomalaisesta näkökulmasta. Sen taustalla on varmasti terrorismin rahoittamiseen liittyvän rikollisuuden estäminen”, Auvinen sanoo.

Suomessa Finanssivalvonta on patistanut pankkeja keräämään tietoja säännöllisesti.

Jos asiakas kieltäytyy ehdottomasti vastaamasta, tapauksesta käydään Auvisen mukaan keskustelu ja pyritään sopimiseen.

”Tilannehan on muissa pankeissa ihan sama. Etenkin jos menee uudeksi asiakkaaksi, nämä kysymykset tehdään var­masti.”

HS Digistä löydät Hesarin juttuarkiston helmet
Saat tilaajana kokeilla HS Digiä maksutta
Tilaajille
Haluatko lukea koko artikkelin?

Kummallisia kysymyksiä

 Pankit kysyvät muun muassa asiakkaan pankkisuhteista ja tuloista.

 Myös ulkomailta tulevista maksuista pyydetään selvitystä.

 Oudoin kysymys koskee asiakkaan tai tämän läheisten toimimista toisen valtion julkisissa tehtävissä esimerkiksi suurlähettiläänä tai korkea-arvoisena upseerina.

 Verottajaa kiinnostaa tieto verovelvollisuudesta muissa maissa.

    Seuraa uutisia tästä aiheesta

  • Pankit
  • Tietosuoja

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    1. 1

      ”Kaikki alalla olevat tietävät sen ringin” – Suomen elokuva-alalta kerätyssä kymmenien ahdistelukertomusten aineistossa muutama nimi toistuu

    2. 2

      Aleksis Salusjärvi oli lukiossa, kun nainen kavahti häntä ensi kerran bussipysäkillä – #MeToo-kampanja herätti miehet kertomaan, miltä tuntuu, kun nainen pelkää

    3. 3

      Sairaanhoitaja Paula Vuotila, 61, eli 30 vuotta ”koulutetun eliittielämää” – sitten hän ajautui asumaan rappukäytävissä

    4. 4

      Autokoulunopettaja näytti, miten vaihteita vaihdetaan – Miksi tuntuu paremmalta olla hiljaa ahdistelusta?

    5. 5

      Tätä on seksuaalinen häirintä, ja tämän sille voi tehdä – Kaikki, mitä asiasta pitää tietää

    6. 6

      FT: Miljardööri George Soros antoi valtaosan omaisuudestaan demokratiasäätiöilleen

    7. 7

      Suomalais-hollantilainen laite mullisti saasteiden mittauksen: Satelliittikuvat paljastavat, missä päin maailmaa ilma on saastuneinta

    8. 8

      Onko alkoholin tilaaminen ulkomailta todella kielletty laissa? – Lakimies sanoo kieltoa ”suureksi sumutukseksi”, joka perustuu muutaman virkamiehen ratkaisuun

    9. 9

      Perussuomalaiset hajoaa ydinkannatusalueellaan Vantaalla – yhdeksän aktiivia loikkaa sinisiin

    10. 10

      Uusi kulmakarvojen tatuointimenetelmä villitsee Suomessakin, mutta onko microblading turvallista? Asiantuntija oikoo viisi väärinkäsitystä

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Sairaanhoitaja Paula Vuotila, 61, eli 30 vuotta ”koulutetun eliittielämää” – sitten hän ajautui asumaan rappukäytävissä

    2. 2

      Suomalais-hollantilainen laite mullisti saasteiden mittauksen: Satelliittikuvat paljastavat, missä päin maailmaa ilma on saastuneinta

    3. 3

      Lääkäri ei ottanut poikani puheita itsemurhasta todesta – ensimmäinen yritys oli viimeinen

    4. 4

      Autokoulunopettaja näytti, miten vaihteita vaihdetaan – Miksi tuntuu paremmalta olla hiljaa ahdistelusta?

    5. 5

      Aleksis Salusjärvi oli lukiossa, kun nainen kavahti häntä ensi kerran bussipysäkillä – #MeToo-kampanja herätti miehet kertomaan, miltä tuntuu, kun nainen pelkää

    6. 6

      Onko alkoholin tilaaminen ulkomailta todella kielletty laissa? – Lakimies sanoo kieltoa ”suureksi sumutukseksi”, joka perustuu muutaman virkamiehen ratkaisuun

    7. 7

      ”Kaikki alalla olevat tietävät sen ringin” – Suomen elokuva-alalta kerätyssä kymmenien ahdistelukertomusten aineistossa muutama nimi toistuu

    8. 8

      Meteorologi selittää, miksi Helsingin yllä loisti voimakkaan punainen aurinko

    9. 9

      Seuraan lyöttäytynyt kaksikko repi suomalaiselta hopeakorun Firenzessä – mies hermostui ja taltutti ryöstäjät pystypainin jälkeen: ”Poliisi sanoi, että aika harvoin käy näin”

    10. 10

      Tätä on seksuaalinen häirintä, ja tämän sille voi tehdä – Kaikki, mitä asiasta pitää tietää

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Ossi Nyman ei tee töitä ja sanoo, että työvoimatoimisto on ihmisoikeusloukkaus – näin ”ideologisesti työtön” taktikoi itselleen yhteiskunnan tuet

      Tilaajille
    2. 2

      Koko some kuohuu, sillä Pressiklubin juontaja Sanna Ukkolalle ehdotettiin erikeeperiä päähän, tämä kanteli ehdottajan pomolle ja myrsky oli valmis – tästä on kyse

    3. 3

      ”Äiti soittaa”, vilkutti puhelin kuolleen pojan vieressä – oppilas Niina Sassi, poliisi Timo Leppälä ja muut Jokelan koulusurman kokeneet kertovat nyt, millaiset jäljet tragedia jätti

      Tilaajille
    4. 4

      Sairaanhoitaja Paula Vuotila, 61, eli 30 vuotta ”koulutetun eliittielämää” – sitten hän ajautui asumaan rappukäytävissä

    5. 5

      ”Sinun hiljaisuutesi on valanut sementtiin itätytön stereotypian, ja se myy lisää poikamiesmatkoja”, kirjoittaa kirjailija Sofi Oksanen avoimessa kirjeessään Melania Trumpille

    6. 6

      Kirjailija kertoi olevansa ”ideologisesti” työtön ja kikkailevansa tukia – TE-toimisto katkaisee tuet ja aloittaa poikkeuksellisen selvityksen

    7. 7

      Kiusaajat voittivat Niklas Herlinin

      Tilaajille
    8. 8

      Trumpin lähipiiri pelkää presidentin olevan ”hajoamassa” – avustajat yrittävät pitää presidentin aisoissa, kun hän saapuu toimistolle kiihdyksissään

    9. 9

      Teollisuuden ja median suuromistaja Niklas Herlin on kuollut

    10. 10

      Nalkutatko sinäkin? ”Naisvalitus” ei ole naisten vika, vaan puhetapa kertoo parisuhteiden epätasa-arvosta

      Tilaajille
    11. Näytä lisää