Talous

Danske Bank vierittää vastuuta rahanpesusta Sampo-pankille – Mika Ihamuotila kiistää epäilyt, Björn Wahlroos ei kommentoi

Danske Bankin johto korosti keskiviikkona ongelmien juontavan vuonna 2007 ostetusta Sampo-pankista. Ongelma-asiakkaista valtaosa tuli pankkiin kuitenkin vasta myöhemmin.

Rahanpesuskandaalin kanssa painivan Danske Bankin johto lausui keskiviikon tiedotustilaisuudessa painokkaasti, että rahanpesusta epäilty Viron-yksikkö tuli pankin osaksi Sampo Pankin oston yhteydessä.

Pankin hallituksen puheenjohtaja Ole Andersen painotti asiaa heti puheenvuoronsa alussa.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Näin annettiin ymmärtää, että mädät asiakkaat, joiden epäillään siirtäneen pankin kautta rikollisia rahoja, olisivat olleet jo Sampo-pankin vastuulla.

Onko johtopäätös oikea, vai yrittääkö Danske Bank vain vierittää moraalista vastuuta omista töppäyksistään Sampo-pankin tuolloisen hallituksen puheenjohtajan Björn Wahlroosin ja Marimekon hallituksen puheenjohtajan Mika Ihamuotilan niskaan?
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Ihamuotila oli Sampo-pankin toimitusjohtaja ennen kuin pankki myytiin tanskalaisille.

Hän kommentoi asiaa HS:lle sähköpostitse. Ihamuotilan mukaan minkään maan viranomaiset eivät epäilleet Viron-yksikön toimintaa tai asiakkaita laittomuuksista Sampo-pankin aikoina.

”Muistaakseni Sampo-pankin Viron-yksikössä ei ollut missään nimessä rahanpesuun liittyviä epäselvyyksiä sinä aikana, kun pankki oli Sammon omistuksessa. On aivan selvää, että pankin johdon olisi kuulunut ryhtyä toimenpiteisiin, mikäli nyt uutisoituja epäselvyyksiä olisi ollut”, Ihamuotila sanoo.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Hän myös muistuttaa, että Danske Bank teki juristien ja konsulttien kanssa erittäin laajan niin sanotun due diligence -selvityksen koko Sampo-pankista ennen sen ostoa.

”On luonnollista, että Danske Bank olisi varmasti reagoinut tuolloin, mikäli näin merkittäviä epäselvyyksiä olisi ilmennyt. Sampo-pankista tuskin olisi maksettu monen varsin korkeana pitämää hintaa, jos pankkiin tai sen tytäryhtiöön olisi liittynyt epäselvyyksiä”, Ihamuotila sanoo.

Finanssikonserni Sammon hallituksen puheenjohtaja Björn Wahlroos ei halunnut kommentoida asiaa.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

HS:n haastattelema, aikanaan Sampo-pankissa työskennellyt johtaja muistelee, että Viron-yksiköstä kuitenkin siivottiin pois sekä työntekijöitä että asiakkaita, kun se tuli Sampo-pankin omistukseen. Hän ei halua esiintyä omalla nimellään.

”Varsinaisesti mitään laitonta ei epäilty tapahtuneen, mutta nämä off-shore asiakkaat eivät sopineet meidän asiakasprofiiliin”, hän kertoo.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Hänen mukaansa pankki kävi myös jatkuvaa keskustelua asiakkaista Viron ja sitä kautta myös Venäjän viranomaisten kanssa.

”Jos esimerkiksi joku yritys myi venäläisyritykselle tavaraa, mutta maksu siitä tulikin jonkun off-shore (veroparatiisi) -yrityksen kautta, heräsi epäilys, että siinä kierrettiin Venäjän tullimaksuja”, hän sanoo.

Sampo-pankki osti Viron-yksikön Viron keskuspankilta vuonna 2000. Vuonna 2007 Sampo myi koko Sampo-pankin Danske Bankille neljällä miljardilla eurolla.

Danske Bankin johto on epäilemättä katunut kauppaa sittemmin katkerasti.

Ensinnäkin hinnassa oli jälkikäteen arvioituna rutkasti nousukauden huipun puhaltamaa ilmaan. Vuoden 2009 alussa, finanssikriisin ajettua Danske Bankin syviin vaikeuksiin, summalla olisi voinut ostaa koko pankin.

Ja nyt kaupan mukana tullut Viron-yksikkö on ajanut Danske Bankin vakavaan ahdinkoon rahanpesuepäilyjen takia.

Danske Bankin teettämästä raportista käy ilmi, että pankkia varoitettiin jo vuonna 2007 mahdollisesti rikollisesta rahanpesusta. Sekä Viron että Venäjän viranomaiset kertoivat pankille, että sillä oli asiakkainaan tahoja, jotka saattoivat pestä veronkierrosta ja tullipetoksista saatuja rahoja pankin kautta.

Pankin johto ei juuri reagoinut asiaan.

Danske Bankin omistuksen aikana venäläisten asiakkaiden osuus kasvoi voimakkaasti. Vuonna 2007 Sampo-pankin yksiköllä oli 27 prosentin markkinaosuus Viron kaikista ulkomaisista talletuksista. Vuonna 2013 osuus oli jo 44 prosenttia.

Danske Bankin teettämän raportin mukaan epäilyttäviä rahansiirtoja tehneistä 6 200:sta asiakkaasta noin neljäsosa oli pankin asiakkaana jo Sampo-pankin aikaan.

Kysymys mahdollisista laittomuuksista ja rahanpesusta riippuu kulloinkin voimassa olevasta lainsäädännöstä. EU:n neljäs rahanpesudirektiivi tuli Virossa voimaan vuonna 2008. Se kiristi pankeilta edellytettyjä toimia rahanpesun torjumiseksi.

EU:ssa terästäydyttiin rahanpesun vastaiseen työhön 2000-luvun alussa. Se oli seurausta Yhdysvaltain vuoden 2001 terroristi-iskuista. Niiden seurauksena Yhdysvallat halusi sitouttaa koko maailman rahoitusjärjestelmän torjumaan terrorismin rahoitusta.

Ennen uutta direktiiviäkin pankkien oli pitänyt ilmoittaa epäilyttävistä rahavirroista ja tuntea asiakkaansa. Säädökset olivat kuitenkin ylimalkaisempia kuin vuoden 2008 jälkeen.

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    • Juuri nyt
    • Päivä
    • Viikko
    1. 1

      Kodin murtosuojaa myyvien firmojen mainoskikka ärsyttää monia – ”Varkaathan näkevät postilaatikko­rivistä, mihin taloihin kannattaa mennä”

    2. 2

      Jos kävelen autiolla kadulla naisen perässä, en missään nimessä ota juoksu­askelia, vaikka olisi kiire

    3. 3

      Espoolainen kaupunginvaltuutettu joutui jättämään politiikan adoptiolapsen vuoksi: Outo lainkohta syrjii adoptiovanhempia

    4. 4

      Lääkäri Antti Heikkilän uutuus­kirja vilisee virheitä – HS pyysi asian­tuntijoita arvioimaan tekstin: ”Tällaiset väitteet voivat johtaa kuoleman­tapauksiin”, professori sanoo

      Tilaajille
    5. 5

      Frankfurtin poliisissa paljastui äärioikeistolainen verkosto – poliisien epäillään uhkailleen asianajajan perhettä

    6. 6

      Kauppakeskushanke ajautui vaikeuksiin Vantaalla: ”Joudumme miettimään eri vaihtoehtoja”

    7. 7

      Jouluidylliä voi varjostaa kolmen vuoden seksittömyys, joka nostaa parisuhteen konfliktit pintaan, sanoo asiantuntija – HS:n testi kertoo, millainen jouluihminen olet

    8. 8

      17-vuotiaana Sini Pyy käytännössä katkesi vyötärön kohdalta – nyt hän kehittää yliopisto­ihmisten kanssa sopivaa hiihtokelkkaa paralympialaisia varten

    9. 9

      Moni syö itsensä väsyksiin, ja vireys voi hävitä tunneiksi – näillä ravinto-ohjeilla vältät ilta­päivän uupumuksen

      Tilaajille
    10. 10

      Hostellin asiakas katosi jäljettömiin Kirkkonummella – Auto löytyi lähistöltä, poliisi aloittanut maastoetsinnät

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Lääkäri Antti Heikkilän uutuus­kirja vilisee virheitä – HS pyysi asian­tuntijoita arvioimaan tekstin: ”Tällaiset väitteet voivat johtaa kuoleman­tapauksiin”, professori sanoo

      Tilaajille
    2. 2

      17-vuotiaana Sini Pyy käytännössä katkesi vyötärön kohdalta – nyt hän kehittää yliopisto­ihmisten kanssa sopivaa hiihtokelkkaa paralympialaisia varten

    3. 3

      Pankkiiriliike ei korvaa 14 400 euron virheitään eläkeläiselle, mutta Finanssiala ja valvoja uskovat yhä itsesääntelyyn – ”Valitettava yksittäistapaus”

    4. 4

      Lennolta käännytetty humalainen espoolais­mies kävi kiinni raja­vartijaan Helsinki-Vantaan lento­kentällä

    5. 5

      Jos kävelen autiolla kadulla naisen perässä, en missään nimessä ota juoksu­askelia, vaikka olisi kiire

    6. 6

      Kauppakeskushanke ajautui vaikeuksiin Vantaalla: ”Joudumme miettimään eri vaihtoehtoja”

    7. 7

      Moni syö itsensä väsyksiin, ja vireys voi hävitä tunneiksi – näillä ravinto-ohjeilla vältät ilta­päivän uupumuksen

      Tilaajille
    8. 8

      Kahdeksan poliisi­partiota taltutti joukko­tappelua nuoriso­tila Arkissa Vantaalla – tapahtumaan oli tullut kaksi helsinkiläistä nuoriso­joukkoa, kertoo kaupunki

    9. 9

      Hallitus juhlii ”velkaihmettä”, mutta se voi näyttää myös pahalta

    10. 10

      Seksuaali­rikollisten kylä: HS vieraili floridalaisessa mökki­kylässä, jonka asukkaat ovat yhteis­kunnan alinta kastia – miesten nimet, kuvat ja osoitteet ovat verkossa kaikkien nähtävillä

      Tilaajille
    11. Näytä lisää
    1. 1

      Suomesta on tullut myrkkyä – Venäjällä tunnetaan syvää tyytymättömyyttä suomalaisia kohtaan

    2. 2

      Suurta osaa naisista koskevaa terveysongelmaa ei ole tutkittu, vaikka se haittaa elämänlaatua merkittävästi – Professori: ”Pidetty liian banaalina ongelmana”

    3. 3

      Kansallisbaletin Tuhkimon ylipainoiseksi puettu hahmo loukkasi Ani Kellomäkeä niin, että hän lähti esityksestä pois: ”En halunnut osallistua yhteiseen kiusaamishetkeen”

    4. 4

      Kun 35-vuotias nainen haluaa lapsen, mutta ei kelpuuta mukavaa miestä, naisen täytyy olla sekaisin

    5. 5

      Lääkäri Antti Heikkilän uutuus­kirja vilisee virheitä – HS pyysi asian­tuntijoita arvioimaan tekstin: ”Tällaiset väitteet voivat johtaa kuoleman­tapauksiin”, professori sanoo

      Tilaajille
    6. 6

      Laura Huhtasaari kirjoitteli blogiinsa väitteitä islamista, sai kirjoituskiellon, samalla perussuomalaisnaiset kampanjoivat suut teipattuna – tästä kaikessa on kyse

    7. 7

      Tältä näyttävät joulun uudet herkut – kokeile suosikkiasi tämän vuoden joulupöydässä, ja muista myös rakkaat klassikkoreseptit

    8. 8

      Merten roskapyörteiden kunnian­himoinen puhdistus­operaatio vastatuulessa – teinin keksinnöstä löytyi kohtalokas vika

    9. 9

      Pekka Haaviston lausunto perus­suomalaisista oli viisautta, jota vihreät eivät kestä kuulla

    10. 10

      Kokenut maailman­matkaaja vinkkaa kymmenen ainut­laatuista matka­elämystä – mukana myös suomalainen, unohdettu helmi

    11. Näytä lisää
    Uusimmat
    1. Juuri nyt
    2. Kansanedustaja Ozan Yanar haki parikymppisenä asuntoa nimellä ”Janarin Osku” – Kun ihminen joutuu esittämään toista, häviävät kaikki
    3. Suomi lyhentää tänä vuonna velkaansa – Suora lähetys edus­kunnan budjetti­keskustelusta noin kello 14 alkaen
    4. Kodin murtosuojaa myyvien firmojen mainoskikka ärsyttää monia – ”Varkaathan näkevät postilaatikko­rivistä, mihin taloihin kannattaa mennä”
    5. Ruotsalaiskunta sai luvan kieltää kerjäämisen – tuomioistuimen päätös voi rohkaista myös muita kuntia
    6. Frankfurtin poliisissa paljastui äärioikeistolainen verkosto – poliisien epäillään uhkailleen asianajajan perhettä
    7. Tunti sitten
    8. Pikkujouluissa kannattaa suoda ajatus yökerhomuotoilulle, sillä klubi on parhaimmillaan kokonaistaideteos – mutta voisipa sisään ratsastaa vieläkin valkoisella hevosella
    9. VM kasvatti arviota kestävyysvajeesta neljään prosenttiin – syynä heikot syntyvyysluvut ja uusi pitkälle ulottuva ennuste
    10. Runeberg-palkintoehdokaskirjoissa käydään vimmaista monologia, etsitään rakkautta ja rakennetaan kuolematonta sielua
    11. Hostellin asiakas katosi jäljettömiin Kirkkonummella – Auto löytyi lähistöltä, poliisi aloittanut maastoetsinnät
    12. Helsinkiläinen ruokakauppa alkoi lainata kauppakasseja panttia vastaan – ”Toivon, että pääsemme eroon muovipusseista”, sanoo 5 000 kangaskassia ostanut kauppias
    13. Näytä lisää