Talous

Danske Bank vierittää vastuuta rahanpesusta Sampo-pankille – Mika Ihamuotila kiistää epäilyt, Björn Wahlroos ei kommentoi

Danske Bankin johto korosti keskiviikkona ongelmien juontavan vuonna 2007 ostetusta Sampo-pankista. Ongelma-asiakkaista valtaosa tuli pankkiin kuitenkin vasta myöhemmin.

Rahanpesuskandaalin kanssa painivan Danske Bankin johto lausui keskiviikon tiedotustilaisuudessa painokkaasti, että rahanpesusta epäilty Viron-yksikkö tuli pankin osaksi Sampo Pankin oston yhteydessä.

Pankin hallituksen puheenjohtaja Ole Andersen painotti asiaa heti puheenvuoronsa alussa.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Näin annettiin ymmärtää, että mädät asiakkaat, joiden epäillään siirtäneen pankin kautta rikollisia rahoja, olisivat olleet jo Sampo-pankin vastuulla.

Onko johtopäätös oikea, vai yrittääkö Danske Bank vain vierittää moraalista vastuuta omista töppäyksistään Sampo-pankin tuolloisen hallituksen puheenjohtajan Björn Wahlroosin ja Marimekon hallituksen puheenjohtajan Mika Ihamuotilan niskaan?
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Ihamuotila oli Sampo-pankin toimitusjohtaja ennen kuin pankki myytiin tanskalaisille.

Hän kommentoi asiaa HS:lle sähköpostitse. Ihamuotilan mukaan minkään maan viranomaiset eivät epäilleet Viron-yksikön toimintaa tai asiakkaita laittomuuksista Sampo-pankin aikoina.

”Muistaakseni Sampo-pankin Viron-yksikössä ei ollut missään nimessä rahanpesuun liittyviä epäselvyyksiä sinä aikana, kun pankki oli Sammon omistuksessa. On aivan selvää, että pankin johdon olisi kuulunut ryhtyä toimenpiteisiin, mikäli nyt uutisoituja epäselvyyksiä olisi ollut”, Ihamuotila sanoo.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Hän myös muistuttaa, että Danske Bank teki juristien ja konsulttien kanssa erittäin laajan niin sanotun due diligence -selvityksen koko Sampo-pankista ennen sen ostoa.

”On luonnollista, että Danske Bank olisi varmasti reagoinut tuolloin, mikäli näin merkittäviä epäselvyyksiä olisi ilmennyt. Sampo-pankista tuskin olisi maksettu monen varsin korkeana pitämää hintaa, jos pankkiin tai sen tytäryhtiöön olisi liittynyt epäselvyyksiä”, Ihamuotila sanoo.

Finanssikonserni Sammon hallituksen puheenjohtaja Björn Wahlroos ei halunnut kommentoida asiaa.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

HS:n haastattelema, aikanaan Sampo-pankissa työskennellyt johtaja muistelee, että Viron-yksiköstä kuitenkin siivottiin pois sekä työntekijöitä että asiakkaita, kun se tuli Sampo-pankin omistukseen. Hän ei halua esiintyä omalla nimellään.

”Varsinaisesti mitään laitonta ei epäilty tapahtuneen, mutta nämä off-shore asiakkaat eivät sopineet meidän asiakasprofiiliin”, hän kertoo.
Mainos (Teksti jatkuu alla)
Mainos päättyy

Hänen mukaansa pankki kävi myös jatkuvaa keskustelua asiakkaista Viron ja sitä kautta myös Venäjän viranomaisten kanssa.

”Jos esimerkiksi joku yritys myi venäläisyritykselle tavaraa, mutta maksu siitä tulikin jonkun off-shore (veroparatiisi) -yrityksen kautta, heräsi epäilys, että siinä kierrettiin Venäjän tullimaksuja”, hän sanoo.

Sampo-pankki osti Viron-yksikön Viron keskuspankilta vuonna 2000. Vuonna 2007 Sampo myi koko Sampo-pankin Danske Bankille neljällä miljardilla eurolla.

Danske Bankin johto on epäilemättä katunut kauppaa sittemmin katkerasti.

Ensinnäkin hinnassa oli jälkikäteen arvioituna rutkasti nousukauden huipun puhaltamaa ilmaan. Vuoden 2009 alussa, finanssikriisin ajettua Danske Bankin syviin vaikeuksiin, summalla olisi voinut ostaa koko pankin.

Ja nyt kaupan mukana tullut Viron-yksikkö on ajanut Danske Bankin vakavaan ahdinkoon rahanpesuepäilyjen takia.

Danske Bankin teettämästä raportista käy ilmi, että pankkia varoitettiin jo vuonna 2007 mahdollisesti rikollisesta rahanpesusta. Sekä Viron että Venäjän viranomaiset kertoivat pankille, että sillä oli asiakkainaan tahoja, jotka saattoivat pestä veronkierrosta ja tullipetoksista saatuja rahoja pankin kautta.

Pankin johto ei juuri reagoinut asiaan.

Danske Bankin omistuksen aikana venäläisten asiakkaiden osuus kasvoi voimakkaasti. Vuonna 2007 Sampo-pankin yksiköllä oli 27 prosentin markkinaosuus Viron kaikista ulkomaisista talletuksista. Vuonna 2013 osuus oli jo 44 prosenttia.

Danske Bankin teettämän raportin mukaan epäilyttäviä rahansiirtoja tehneistä 6 200:sta asiakkaasta noin neljäsosa oli pankin asiakkaana jo Sampo-pankin aikaan.

Kysymys mahdollisista laittomuuksista ja rahanpesusta riippuu kulloinkin voimassa olevasta lainsäädännöstä. EU:n neljäs rahanpesudirektiivi tuli Virossa voimaan vuonna 2008. Se kiristi pankeilta edellytettyjä toimia rahanpesun torjumiseksi.

EU:ssa terästäydyttiin rahanpesun vastaiseen työhön 2000-luvun alussa. Se oli seurausta Yhdysvaltain vuoden 2001 terroristi-iskuista. Niiden seurauksena Yhdysvallat halusi sitouttaa koko maailman rahoitusjärjestelmän torjumaan terrorismin rahoitusta.

Ennen uutta direktiiviäkin pankkien oli pitänyt ilmoittaa epäilyttävistä rahavirroista ja tuntea asiakkaansa. Säädökset olivat kuitenkin ylimalkaisempia kuin vuoden 2008 jälkeen.

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    • Juuri nyt
    • Päivä
    • Viikko
    1. 1

      Miksi naista pitää ”rakentaa” tunteja ennen kuin hän kelpaa televisioon? Jenni Pääskysaari kyllästyi näyttämään ”drag queenilta” ja teki radikaalin ratkaisun

      Tilaajille
    2. 2

      Bryan Adams nappasi keikalta valo­kuvan, jota artisti kutsui taian­omaiseksi – Saasteinen totuus paljastui, kun fanit pääsivät kommentoimaan

    3. 3

      Kalusteita lahjoitetaan niin paljon, etteivät kaikki kelpaa edes kirpputoreille – Nämä käytetyt kalusteet viedään käsistä, näitä ei huolita edes ilmaiseksi

      Tilaajille
    4. 4

      Ruoan ilmastovaikutus on tähän asti arvioitua suurempi – HS kokosi kulutustapoja, joista syntyy 100 kiloa päästöjä

    5. 5

      Saudi-Arabia vahvistaa: Toimittaja Jamal Khashoggi kuoli ”nyrkkitappelun” päätteeksi Istanbulin-konsulaatissa – Trumpin mukaan selitys on uskottava

    6. 6

      Mies kuoli työtapaturmassa Valion tehtaalla Vantaalla

    7. 7

      CNN: Matkustajakone laskeutui myrskyssä sivuttain Bristolin lento­kentälle – ”vaikuttava” suoritus, ylisti kentän henkilö­kunta

    8. 8

      Maija Nordman oli ratsastamassa Espoossa, kun vastaan tullut autoilija väläytti pitkiä valoja ja painoi töötin pohjaan – ”Kaikki keskittyminen meni hengissä pysymiseen”

    9. 9

      Aivoinfarktin saaneen vanhuksen 1,4 miljoonan testamentti muuttui epäselvissä oloissa – Oikeus kumosi testamentin, laatija oli Espoon nykyinen liikuntajohtaja Martti Merra

    10. 10

      Ulkoministeri Soini kutsuu IPCC:n ilmasto­raportin synnyttämää keskustelua hysteeriseksi höpinäksi – ”Valtion ei pidä meitä pakottaa luontoa suojelemaan”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Kettu istahti paikallisbussin penkille Kirkkonummella – Video näyttää, miten kuski paimentaa eläimen ulos katseen voimalla

    2. 2

      Aivoinfarktin saaneen vanhuksen 1,4 miljoonan testamentti muuttui epäselvissä oloissa – Oikeus kumosi testamentin, laatija oli Espoon nykyinen liikuntajohtaja Martti Merra

    3. 3

      Sixpackin saa, jos tietää mitä tekee – Ravitsemuksen ja liikunnan ammattilaiset kertovat, miten saavutetaan timmi vatsa

      Tilaajille
    4. 4

      Jalankulkijan kuoliaaksi suojatiellä Tikkurilassa ajanut nainen jatkaa piileskelyään – Poliisi: Autoilija tietää, että häntä etsitään

    5. 5

      Maija Nordman oli ratsastamassa Espoossa, kun vastaan tullut autoilija väläytti pitkiä valoja ja painoi töötin pohjaan – ”Kaikki keskittyminen meni hengissä pysymiseen”

    6. 6

      Ulkoministeri Soini kutsuu IPCC:n ilmasto­raportin synnyttämää keskustelua hysteeriseksi höpinäksi – ”Valtion ei pidä meitä pakottaa luontoa suojelemaan”

    7. 7

      Erikoinen liikenne­ympyrä hämmentää Espoossa – Miten ”turbo­kierto­liittymästä” on tarkoitus ajaa?

    8. 8

      Et ole sittenkään käyttänyt ketsuppikuppeja väärin koko elämäsi ajan – soitimme suomalaismiehelle, joka ratkaisi massiivisella selvitystyöllä vuosikausien mysteerin

    9. 9

      CNN: Matkustajakone laskeutui myrskyssä sivuttain Bristolin lento­kentälle – ”vaikuttava” suoritus, ylisti kentän henkilö­kunta

    10. 10

      Kun Henry Nyman oli nuori, poliisi kantoi romani­nuoret niskasta pitäen ulos pakkaseen – nyt poika Rony Nyman työskentelee vartijana, mutta ennakko­luulot eivät ole juurikaan muuttuneet

      Tilaajille
    11. Näytä lisää
    1. 1

      Kuvia Suomesta, osa 37: Akseli Valmunen kuvasi lähiötä, jossa latvialaiset telakkatyöläiset ja suomalaiset työttömät elävät rinnakkain

      Tilaajille
    2. 2

      Helsinki laski, että 87-vuotias Eeva tulee kuukauden toimeen 101 eurolla – sosiaali­työntekijä neuvoi myymään asunnon tai ottamaan lainaa lääkkeisiin

    3. 3

      Neljän kuukauden korvatulehdus ja kuusi poskiontelotulehdusta päälle – Karoliina Sallinen-Pentikäisen loputtomaan sairasteluun löytyi syy, joka on suomalaisille erityisen tyypillinen

      Tilaajille
    4. 4

      ”Turha niitä on enää töihin koittaa, ne on ryypänneet terveytensä jo” – Turun telakka takoo vaurautta, mutta sen varjossa elää köyhyyteen käpertynyt lähiö

      Tilaajille
    5. 5

      Audi, Lada ja Toyota haudattiin vuodeksi suohon ja kaivettiin sen jälkeen ylös – Venäläisen Youtube-porukan ”testi” vahvistaa vanhan totuuden

    6. 6

      Uuden lastensairaalan katolle ilmestyi englanninkielinen teksti: Varautuuko sairaala pommituksiin?

    7. 7

      ”Minun on ajateltava, että oli hänen aikansa mennä” – 39-vuotiaana kuolleen Perttu Häkkisen vaimo, ystävät ja työtoverit kertovat, kuinka paljon he menettivät

      Tilaajille
    8. 8

      Suomessakin suositun antibiootin käyttöä rajoitetaan vakavien haittojen takia – Lääke aiheuttanut revenneitä jänteitä, lihas­kipuja ja uni­häiriöitä

    9. 9

      Maailmanloppu on tulossa, ja se on kaikin tavoin erilainen kuin aiemmat maailmanloput

    10. 10

      Kettu istahti paikallisbussin penkille Kirkkonummella – Video näyttää, miten kuski paimentaa eläimen ulos katseen voimalla

    11. Näytä lisää