Talous

Kansainvälinen raportti antaa Suomelle sapiskaa liian heikosta rahanpesun torjunnasta

Finanssivalvonta aloitti uuden rahanpesuyksikön perustamisen jo aiemmin tänä vuonna, sillä tulossa oleva kritiikki on ollut tiedossa.

Suomen viranomaiset saavat sapiskaa kansainvälisessä rahanpesun torjuntaa koskevassa raportissa.

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa valvova toimintaryhmä FATF arvioi, ettei Suomen viranomaisilla ole tarpeeksi voimavaroja rahanpesun torjuntaan.

Tiistaina julkistetusta raportista tuleva kritiikki on ollut tiedossa viime syksystä lähtien. Siksi Finanssivalvonta aloitti jo alkuvuodesta uuden pankkien rahanpesun torjuntatoimia valvovan yksikön perustamisen. Fiva perustaa tehtävää varten viisi uutta virkaa.

Myös Keskusrikospoliisissa toimivalle rahanpesun selvittelykeskukselle on annettu viisi lisävirkaa. Suojelupoliisin resursseja terrorismin rahoituksen torjuntaan ollaan niin ikään lisäämässä.

Aluehallintovirastoon (avi) perustetaan rahanpesun valvontarekisteri, johon muun muassa avin valvonnan alla olevien rahoitusalan, lakialan ja kirjanpitoalan yhtiöiden pitää antaa tietonsa.

Myös avi saa viisi uutta virkaa.

Valtiovarainministeriöön tulee kaksi uutta virkaa rahanpesuntorjunnan koordinoimista varten.

Patentti- ja rekisterihallitus alkaa myös pitää yritysten ja yhteisöjen tosiasiallisista edunsaajista rekisteriä heinäkuun alusta alkaen.

Rahanpesua, eli rikollisen rahan siirtämistä rahoitusjärjestelmän kautta, torjutaan käytännössä niin, että ennen kaikkea pankit mutta myös muut isoja rahoja liikuttelevat tahot ottavat selvää asiakkaistaan, heidän rahojensa alkuperästä ja valvovat rahojen liikkeitä.

Jos pankki huomaa rahavirroissa jotain epäilyttävää, se tekee siitä ilmoituksen rahanpesun selvittelykeskukselle. Siellä tapahtumia selvitetään eteenpäin ja aloitetaan mahdollinen esitutkinta tai luovutetaan tietoja eteenpäin.

Rahanpesun torjunnasta kerrotaan tarkemmin tässä artikkelissa: Jos palkkatilillesi tulee odottamattoman suuri tilisiirto, pankin järjestelmä hälyttää

Finanssivalvonnan tehtävä on valvoa, että pankkien rahanpesun torjuntajärjestelmät ovat riittävän tehokkaat ja lainmukaiset.

Puutteet pankkien järjestelmissä ovat olleet kiivaan julkisen keskustelun kohteena kahden viime vuoden aikana, kun monista pankeista on löytynyt rahanpesusta epäiltyjä asiakkaita. Joissain pankeissa epäillään jopa aktiivista rahanpesun edistämistä.

FATF on talousjärjestö OECD:n piirissä toimiva hallitusten välinen yhteistoimintaryhmä, joka kehittää rahanpesun torjunnan ja terrorismin rahoituksen estämisen maailmanlaajuisia standardeja ja arvioi niiden toimeenpanoa.

FATF tarkasteli Suomen-arvioinnissaan 11 eri rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan osa-aluetta.

Heikoimpana osa-alueena arvioinnissa katsottiin olevan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan valvonta. Merkittävä tekijä ongelmiin ovat olleet vähäiset viranomaisresurssit.

Suomi sai neliportaisessa arvostelussa korkeimman arvion rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan kansainvälisestä yhteistyöstä.

Toiseksi korkein arvio FATF arvioinnissa annettiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiselle ja viranomaisten yhteistyölle, rahanpesua ja terrorismin rahoittamista koskevan taloudellisen tiedon tuottamiselle ja hyödyntämiselle sekä rahanpesun tutkinnalle ja syyttämiselle.

Lisäys 17.4. klo 10.36: Lisätty tieto, että avin rekisteri koskee rahoitusalan yhtiöiden lisäksi myös esimerkiksi laki- ja kirjanpitoalan yhtiöitä.

Kommentit

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Ei vielä nimellä kirjoitettuja kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    • Juuri nyt
    • Päivä
    • Viikko
    1. 1

      Suosittu italialaisravintola pakotetaan lähtemään tiloistaan Töölössä

    2. 2

      Suomalaiset ovat syöneet tuhansia vuosia ruokaa, jota suolistobakteerit rakastavat yli kaiken – Tutkija löysi ruista syöneiden ulosteesta merkittävän yhdisteen

    3. 3

      Kuski onnistui vääntämään bussinsa poikittain keskelle Vanhaa Lahdentietä – Yritti ilmeisesti kääntää bussin ajettuaan risteyksestä ohi

    4. 4

      Kaisa Määttänen menetti yöunensa ja ruokahalunsa, kun tajusi mitä oli ostanut: ”Ensinnäkin se muuli oli 13 senttimetriä luvattua matalampi”

    5. 5

      Jaksoarvio: Game of Thrones sai arvoisensa päätöksen

    6. 6

      Mitä puolueet sanovat ilmastosta, maahanmuutosta ja Eurooppaa ravistelevasta Venäjä-skandaalista? HS:n suuri euro­vaalitentti suorana Sanomatalosta juuri nyt

    7. 7

      Yllätystappio Saksalle pudotti Leijonat lohkonsa kakkoseksi, puolivälierien vastustaja ratkeaa vasta illalla

    8. 8

      Moniongelmaisesta Postista on kehittynyt spinnauksen mestari – nyt se mainostaa jakelun harventamista ilmastotekona

    9. 9

      Terä kaulalle ja pippurikaasua naamalle – Irakissa taistellut erikoisjoukkojen luutnantti kertoo, ettei aja kaikkialle Helsingin yössä

      Tilaajille
    10. 10

      Merenpinta saattaa nousta paljon enemmän kuin on arvioitu, ja jopa 200 miljoonaa ihmistä voi joutua pakenemaan

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Uusi direktiivi tulee voimaan syksyllä: Näin maksaminen verkkokaupoissa ja tunnistautuminen pankissa muuttuvat

    2. 2

      Maailman­ympärys­matkan päätteeksi Tapio Lehtinen söi häntä piinanneen barnakkelin suoraan veneen pohjasta

    3. 3

      Uusi silta avattiin ja ihmiset alkoivat heti ajaa sitä väärään suuntaan – Espoo ihmeissään: ”Se on ihan tavallinen katu, joka tekee mutkan”

    4. 4

      Kaisa Määttänen menetti yöunensa ja ruokahalunsa, kun tajusi mitä oli ostanut: ”Ensinnäkin se muuli oli 13 senttimetriä luvattua matalampi”

    5. 5

      Legendaarisen laulajatähden huvila lahoaa niille sijoilleen Helsingissä – Vesivahinko turmeli taloa 2011 eikä korjauksia ole vieläkään aloitettu

    6. 6

      Terä kaulalle ja pippurikaasua naamalle – Irakissa taistellut erikoisjoukkojen luutnantti kertoo, ettei aja kaikkialle Helsingin yössä

      Tilaajille
    7. 7

      Suomalaiset ovat syöneet tuhansia vuosia ruokaa, jota suolistobakteerit rakastavat yli kaiken – Tutkija löysi ruista syöneiden ulosteesta merkittävän yhdisteen

    8. 8

      Kommentti: Vasemmisto­liitto on hallitus­neuvotteluissa ainoa puolue, joka puolustaa osake­sijoittamista – eikä ole ihan väärässä

    9. 9

      Monessa parisuhteessa vallitsee tuhoisa kierre, jonka keskiössä on älypuhelin – Sadat lukijat kertoivat HS:lle karusta maailmasta, jossa some on aina läsnä ja pilaa suhteen

      Tilaajille
    10. 10

      Suosittu italialaisravintola pakotetaan lähtemään tiloistaan Töölössä

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Maailma tähtäimen läpi – HS:n erikoisartikkeli vie maahan, jossa rynnäkkökivääri on kodin perusvaruste

      Tilaajille
    2. 2

      Kirsi Hytönen on naimisissa, etsii netistä seuraa ja kertoo maksaneensa seksistä – Hän kertoo vilkkaasta seksielämästään, jotta naiset eivät häpeäisi itseään

      Tilaajille
    3. 3

      Moni tarkkailee luomiaan, mutta harva tunnistaa paljon yleisemmän ihomuutoksen – Tällainen on aurinkokeratoosi, joka altistaa ihosyövälle

    4. 4

      Legendaarisen laulajatähden huvila lahoaa niille sijoilleen Helsingissä – Vesivahinko turmeli taloa 2011 eikä korjauksia ole vieläkään aloitettu

    5. 5

      Tässä on ruokavalio, johon maapallolla on varaa: Uusi lautasmalli muuttaisi suomalaisten ruokailua radikaalisti, mutta mistään ei tarvitse luopua

      Tilaajille
    6. 6

      Aleksi elää kolmen miehen perheessä, ja nyt hän synnytti toisen vauvansa – ”Meillä on periaatteessa kaksi laitonta lasta”

      Tilaajille
    7. 7

      25 vuotta sitten muutama baari muutti koko Helsingin yöelämän, ja nyt ne kuolevat pois

    8. 8

      Kommentti: Mitä ihmettä tapahtui Madonnalle Euroviisuissa? Hirvittävä epävire vei huomiota Palestiinan lipun esittelyltä ja näppärältä Tšaikovski-lainalta

    9. 9

      ”Kun hyväksyy yksinäisyytensä, ei tarvitse juosta muiden perässä” – Aura Raulo oli erikoinen lapsi, joka kasvoi ulkopuolisena ja päätyi maailman huipulle

      Tilaajille
    10. 10

      Tuohtuneen vegaanin päivitys sai somen kuohumaan: menikö vihreä poliitikko liian pitkälle vaatiessaan huippuravintolaa boikottiin?

    11. Näytä lisää