Talous

Kansainvälinen raportti antaa Suomelle sapiskaa liian heikosta rahanpesun torjunnasta

Finanssivalvonta aloitti uuden rahanpesuyksikön perustamisen jo aiemmin tänä vuonna, sillä tulossa oleva kritiikki on ollut tiedossa.

Suomen viranomaiset saavat sapiskaa kansainvälisessä rahanpesun torjuntaa koskevassa raportissa.

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa valvova toimintaryhmä FATF arvioi, ettei Suomen viranomaisilla ole tarpeeksi voimavaroja rahanpesun torjuntaan.

Tiistaina julkistetusta raportista tuleva kritiikki on ollut tiedossa viime syksystä lähtien. Siksi Finanssivalvonta aloitti jo alkuvuodesta uuden pankkien rahanpesun torjuntatoimia valvovan yksikön perustamisen. Fiva perustaa tehtävää varten viisi uutta virkaa.

Myös Keskusrikospoliisissa toimivalle rahanpesun selvittelykeskukselle on annettu viisi lisävirkaa. Suojelupoliisin resursseja terrorismin rahoituksen torjuntaan ollaan niin ikään lisäämässä.

Aluehallintovirastoon (avi) perustetaan rahanpesun valvontarekisteri, johon muun muassa avin valvonnan alla olevien rahoitusalan, lakialan ja kirjanpitoalan yhtiöiden pitää antaa tietonsa.

Myös avi saa viisi uutta virkaa.

Valtiovarainministeriöön tulee kaksi uutta virkaa rahanpesuntorjunnan koordinoimista varten.

Patentti- ja rekisterihallitus alkaa myös pitää yritysten ja yhteisöjen tosiasiallisista edunsaajista rekisteriä heinäkuun alusta alkaen.

Rahanpesua, eli rikollisen rahan siirtämistä rahoitusjärjestelmän kautta, torjutaan käytännössä niin, että ennen kaikkea pankit mutta myös muut isoja rahoja liikuttelevat tahot ottavat selvää asiakkaistaan, heidän rahojensa alkuperästä ja valvovat rahojen liikkeitä.

Jos pankki huomaa rahavirroissa jotain epäilyttävää, se tekee siitä ilmoituksen rahanpesun selvittelykeskukselle. Siellä tapahtumia selvitetään eteenpäin ja aloitetaan mahdollinen esitutkinta tai luovutetaan tietoja eteenpäin.

Rahanpesun torjunnasta kerrotaan tarkemmin tässä artikkelissa: Jos palkkatilillesi tulee odottamattoman suuri tilisiirto, pankin järjestelmä hälyttää

Finanssivalvonnan tehtävä on valvoa, että pankkien rahanpesun torjuntajärjestelmät ovat riittävän tehokkaat ja lainmukaiset.

Puutteet pankkien järjestelmissä ovat olleet kiivaan julkisen keskustelun kohteena kahden viime vuoden aikana, kun monista pankeista on löytynyt rahanpesusta epäiltyjä asiakkaita. Joissain pankeissa epäillään jopa aktiivista rahanpesun edistämistä.

FATF on talousjärjestö OECD:n piirissä toimiva hallitusten välinen yhteistoimintaryhmä, joka kehittää rahanpesun torjunnan ja terrorismin rahoituksen estämisen maailmanlaajuisia standardeja ja arvioi niiden toimeenpanoa.

FATF tarkasteli Suomen-arvioinnissaan 11 eri rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan osa-aluetta.

Heikoimpana osa-alueena arvioinnissa katsottiin olevan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan valvonta. Merkittävä tekijä ongelmiin ovat olleet vähäiset viranomaisresurssit.

Suomi sai neliportaisessa arvostelussa korkeimman arvion rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan kansainvälisestä yhteistyöstä.

Toiseksi korkein arvio FATF arvioinnissa annettiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiselle ja viranomaisten yhteistyölle, rahanpesua ja terrorismin rahoittamista koskevan taloudellisen tiedon tuottamiselle ja hyödyntämiselle sekä rahanpesun tutkinnalle ja syyttämiselle.

Lisäys 17.4. klo 10.36: Lisätty tieto, että avin rekisteri koskee rahoitusalan yhtiöiden lisäksi myös esimerkiksi laki- ja kirjanpitoalan yhtiöitä.

Kommentit

    Ei vielä kommentteja. Kirjoita ensimmäinen.

    Näytä lisää
    Luetuimmat
    • Juuri nyt
    • Päivä
    • Viikko
    1. 1

      Muistatko Netscapen ja ponnahtavat porno­ikkunat? Internet täyttää 30 vuotta, ja nyt HS:n erikoisartikkeli vie hämmentävälle matkalle verkon alku­hämärään

      Tilaajille
    2. 2

      Kalliossa asuva Liisa Lehto on yksi heistä, jotka nostivat Jussi Halla-ahon ääni­haravaksi jopa puna­vihreiden koti­kentällä – Halla-ahoa äänestäneet kertovat, millainen heidän Helsinkinsä on

    3. 3

      ”Luojan kiitos, en ole Suomessa”, Erica Fugate ajatteli ja lähti lapsensa kanssa yhdys­valtalaisen vanki­karkurin matkaan – lopulta hän myi miehen tarinan Hollywoodiin

      Tilaajille
    4. 4

      Rutiköyhän kainuulais­perheen selviytyminen on ihmeellinen tarina Suomesta

      Tilaajille
    5. 5

      Useita räjähdyksiä Sri Lankassa – ainakin 80 loukkaantunut

    6. 6

      Uusi hallitus voi saada ikäviä yllätyksiä maailmalta

    7. 7

      Tässä on yksi hirveimmistä treeneistä: kuukausi leuan­vetoa

      Tilaajille
    8. 8

      Kun opioidikriisi räjähti käsiin Yhdys­valloissa, myös suomalaiset kipu­kroonikot joutuivat hankalaan asemaan

    9. 9

      Saaristoon, Mathildedaliin vai Kristiinan­kaupunkiin? Katso kymmenen vinkkiä, mihin kannattaa matkustaa Suomessa

    10. 10

      HS selvitti vaikeasti aukeavan Fingerpori-sarja­kuvan merkitystä piirtäjä Pertti Jarlalta, nyt Jarla kommentoi selitystään toisessa sarja­kuvassaan

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Rutiköyhän kainuulais­perheen selviytyminen on ihmeellinen tarina Suomesta

      Tilaajille
    2. 2

      ”Hävettävän suuri” BMW vie suomalaisen kirurgin tallinnalaiselle klinikalle: sote ja verot ajavat suomalaisia lääkäreitä muualle töihin

    3. 3

      HS selvitti vaikeasti aukeavan Fingerpori-sarja­kuvan merkitystä piirtäjä Pertti Jarlalta, nyt Jarla kommentoi selitystään toisessa sarja­kuvassaan

    4. 4

      Simbassäng eli simpanssisänky – toimittajien virheet ovat noloja, mutta pahimmista tulee klassikoita

    5. 5

      ”Minulle ei voi tapahtua mitään”, sanoi Pamela Werner iltana, jolloin hänet silvottiin – Pekingissä murhatun 19-vuotiaan kohtaloa pohditaan yhä vuosikymmeniä myöhemmin

      Tilaajille
    6. 6

      Demokratian pyhää periaatetta loukattiin vaalikeväänä, ja nyt on aika soittaa hälytyskelloja

    7. 7

      Helsinkiläisessä hätämajoituksessa viettää yönsä yhdeksän­kuukautinen vauva

      Tilaajille
    8. 8

      Viskiyhtiön perijä tunnusti syyllisyytensä seksikulttia koskevassa oikeuden­käynnissä

    9. 9

      Jussi Halla-aho sanoo osan vanhoista kirjoituksistaan olleen ”tyhmiä ja harkitsemattomia” muttei irtisanoudu teksteistä

    10. 10

      Muistatko Netscapen ja ponnahtavat porno­ikkunat? Internet täyttää 30 vuotta, ja nyt HS:n erikoisartikkeli vie hämmentävälle matkalle verkon alku­hämärään

      Tilaajille
    11. Näytä lisää
    1. 1

      Notre Dame jälleenrakennetaan viidessä vuodessa, lupaa presidentti Macron

    2. 2

      Ääniensä näköinen Suomi on kirjava ja pohjasta paksu – HS:n erikoisartikkeli piirtää vaalituloksen kartalle

    3. 3

      Jussi Halla-ahon blogikirjoituksista ja ”ihmiskäsityksestä” tuli hidaste perussuomalaisten hallitustielle – Näin Halla-aho kirjoitti vähemmistöistä vuosikymmen sitten

    4. 4

      Vaalitulos ratkesi äärimmäisen niukasti: Sdp suurin, vaali­päivän äänivyöry toi perus­suomalaiset lähes tasoihin – lue HS:n analyysit tuloksesta

    5. 5

      Jussi Halla-ahon mukaan perussuomalaiset on nyt ”normaali osa järjestelmää”, mutta nämä vaalilähetyksessä nähdyt käsimerkit osoittavat muuta

    6. 6

      Lähetykseen kätketty gps-paikannin paljasti järjestelmällisen varastelun Postin logistiikka­keskuksessa – saaliin arvo lähes 60 000 euroa

    7. 7

      Moni on ryhtynyt paistamaan neitsytoliivi­öljyllä, vaikka vanha tieto syöpäriskistä pätee yhä – Nämä terveysfaktat jokaisen on syytä tietää oliiviöljystä

    8. 8

      Maiju Järvisen 7-vuotias poika eristettiin luokassa muista sermeillä – Tänä keväänä hän on viimein pystynyt kertomaan, miltä opetus­suunnitelman painottama ”inkluusio” oikeasti tuntuu

      Tilaajille
    9. 9

      Rutiköyhän kainuulais­perheen selviytyminen on ihmeellinen tarina Suomesta

      Tilaajille
    10. 10

      Analyysi: Putous kerää nyt televisiossa historiallisen vähän katsojia, eikä se ole mikään ihme – ohjelmaa vaivaa sama ilmiö kuin koko suomalaista tv-viihdettä

    11. Näytä lisää